Hdfc online handel ansökan

Jag har HDFC demat konto men jag vet inte hur man går vidare Har du öppnat ditt demat konto men vet inte hur man handlar online Lär online forex och dela handel steg för steg guider från våra experter här. Jag har HDFC demat konto men jag vet inte hur man ska fortsätta med handel här. Kan någon vägleda mig hur man handlar onlinehandel och hålla ögonen på varationer som händer på marknaden Kan du ge några referenslänkar från var jag kan lära mig att handla med mitt online-konto. Det skulle vara till hjälp om någon kan dela skärmdumpar med mig. 27 okt 2012 23:44 Kära Lioyd Jag är inte säker på om du bara har Demat konto eller HDFc 3in 1 konto Demat är konto är bara för att inneha aktier som att du behåller pengar på ditt sparkonto konto. För att göra onlinehandel behöver du ett handelskonto där du kan köpa och sälja aktier. För detta HDFC ger ett 3in1-konto. 1-sparande bankkonto. 2-handelskonto 3-dematkonto Antag att du redan har sparbankkonto hos och Demat-konto hos HDFC-banken. Du kan öppna ett handelskonto med dem. Och ja Online handel är ett smartcut sätt att tjäna pengar så istället för att försöka lära av Internet behöver den mer specifikation förklaring så det är bättre att du går till HDFC-banken och fråga dem om en demo om online-handel och du kan kontrollera levande marknad varje arbetsdag (Måndag till fredag) 09:15 till 15:30. Det kan vara en bra exponering för dig. Tjäna in USD med ut Investering 28 okt 2012 01:51 Med det nuvarande HDFC dematkontot borde du ha Sparbank (SB) - konto och ett handelskonto hos samma bank. Du kan närma dig närmaste HDFC-näringsidkare för att öppna ett handelskonto. För ett SB-konto måste du närma dig en närmaste HDFC-bank. Dessa tre konton kommer att vara kopplade till online-handel av näringsidkaren. Det här är det som handlaren kommer att göra för dig. Han kan bara ge tips om handel och han kan bjuda in dig att delta experter seminarium för syftet. Dessa kommer endast att initiera din handel. I början kan du göra onlinebutik i lokalerna hos din näringsidkare som ger exponering för online-handel. För att bli bra på linjehandlare måste du träna själv genom att läsa tipsen på nätet, läsa böcker om teknisk analys och det finns många böcker tillgängliga på marknaden. När handeln har börjat måste du spara poster antingen offline eller online och på nätet kommer det att vara mer fördelaktigt eftersom du får snabb analys på din portfölj som kan hjälpa dig när du handlar. Det finns många on line supportrar finns där som du kan få genom google sökning. När du har börjat använda dessa paket har du en plattform där för att dela åsikter och tips från så många medlemmar som finns där. Trevligt att vara i ISC och känna skillnaden. 28 okt 2012 09:33 Det finns många sätt att utnyttja ditt Demat-konto. Demat konto håller aktier i ett företag du kanske äger i en form genom vilken du kan byta ut dem för pengar. Du kan dock inte direkt köpa eller sälja aktier via ditt Demat-konto, för det måste du ha ett handelskonto hos någon av börsmäklare eller bank. Användbarheten av Demat-kontot är som nedan. Innehav av värdepapper i elektronisk form och utbyte av dem för pengar: Som du nämnde har du Demat konto hos HDFC bank, banken kommer att ta hand om dina aktier precis som en vanlig bank som tar hand om dina pengar. De kommer även att skicka dig transaktionsutlåtanden från tid till annan. En fördel jämfört med ditt sparkonto konto där du behöver ha en minsta balans och bankavgifter något belopp vid icke underhåll av minimibalans är att du inte behöver behålla någon lägsta saldo av värdepapper i ditt Demat-konto. Som värdepappersmarknadsregulatorn i Indien SEBI har gjort det obligatoriskt att få Demat konto för avveckling av värdepapper i elektronisk form, är Demat-kontot ett måste för eventuella värdepapperstransaktioner. Transaktion av värdepapper: Eftersom du har ett Demat-konto kan du öppna ett värdepappershandelskonto hos någon av de kända värdepappersmäklare eller banker. Jag säger ett välkänt värdepappersföretag eftersom, om du är nybörjare, behöver du förstå mycket om värdepappersmarknaden och hur de fungerar. Om du går till ett online-värdepappershandelskonto måste du vara välutbildad. Du kan också komma i kontakt med forskningsbankerna hos sådana företag, banker för vägledning om hur man investerar i olika skript. Det finns många värdepappersmäklare och banker med vilka du kan öppna ett handelskonto. Nu kan du till och med pruta med dem för mäklaren och få dig att hantera kostnadseffektiva. Innehav av fondandelar i elektronisk form: Du kan hålla dina placeringsinvesteringar i ditt Demat-konto. När du vill köpa fondandelar kan du ge instruktionerna vederbörligen fyllda och lämna in till respektive Asset Management Company (AMC). Den respektive AMC kommer sedan att kreditera Units of the Mutual Fund till ditt Demat-konto. Såsom kan ses, kommer detta att hjälpa dig att hantera dina investeringar och hanteras centralt på ett ställe. Automatisk kredit av förmåner som Bonus - eller rättighetsproblem: Ditt Demat-konto krediteras automatiskt med eventuella bonus - eller rättigheter (andel) - emission som meddelats av någon av de företag vars aktier du innehar. Vid kontantutdelning krediteras ditt bankkonto med bonusbeloppet. Att göra nominerade av Demat konto: Man kan nominera någon från din familj som kan få värdepapperen om han eller hon är ledsen. Hälsningar, Tulika Devi Nath 28 okt 2012 21:25 Syftet med att öppna Demat Account med en aktiemäklare är att behålla säker förvaring av dina köpta aktier. Det är samma som ett bankkonto där säker vårdnad är pengar krediteras ditt bankkonto. För handelsändamål har du 2 val. Du kan handla direkt med Mäklarekontoret som heter offline-konto eller via ett onlinekonto (handel via internet hemma). För båda måste du öppna ett handelskonto hos din Mäklare genom att fylla i ett ansökningsformulär och genom att tillhandahålla obligatoriska handlingar som krävs för att öppna handelskonto som PAN-kortkopia, passfotografi, adressbevis, kontoutdrag etc. När ditt handelskonto har öppnats kan börja köpa och sälja aktier genom det här kontot genom att ge check, DD eller via NEFT RTGS-överföring till Brokers Banks konto. Eftersom du föredrar online-handelskonto, går du bättre till ditt Mäklarekontor och får information om olika typer av mjukvaror som Mäklaren tillhandahåller online. Vanligtvis Stock Brokers erbjuder två eller tre online-programvara för online-handel med olika funktioner och månatliga avgifter. Välj den mjukvara som du känner dig bekväm och din Mäklare kommer att installera programvaran i din bärbara dator och kommer säkert att ge en demo hur du använder programvaran för handel. Du kan rensa alla dina tvivel genom demohandel. 01 nov 2012 00:55 Du har redan ett sparkonto och ett dematkonto. För att starta handel måste du också öppna ett handelskonto med dem. Efter att du kan registrera dig i ett mäklarfirma online eller offline. Låt dem veta följande om dig 1. Hur mycket pengar vill du investera eller spana. 2. Hur ofta handlar du 3. Du är intradag näringsidkare eller långsiktig näringsidkare. Intra Day Trader betyder att köpa och sälja på en dag. Eller du kan välja online-registrering i sharekhan. De kommer att lära dig hur man investerar och handlar. Du vet mycket om att följa saker innan du börjar handla. Om du planerar att investera på lång sikt, bör du veta allt om företaget som företagets proffs under de senaste åren, proffit on share, deptequity ratio etc. Långsiktiga investeringar ger dig en bra återkomst. Risken är också mindre. Om du är en näringsidkare måste du veta om technchalanalys som glidande medelvärde, 52 veckor högt och lågt, köpoptionsalternativ etc. Det här är mycket riskinvesteringar. Du borde sitta hela dagen för det Hälsningar, Shaji Du är här gtgt Home gtgt Hemlån gtgt HDFC Ltd Hemlånserfarenhet 8211 En lärande för låntagare HDFC Ltd Hemmelånserfarenhet 8211 En lärande för låntagare Idag kommer jag dela min värsta erfarenhet fram till idag Lån från HDFC Ltd. Som jag nämnde i mitt tidigare inlägg är HDFC Ltd. och HDFC Bank 2 olika börsnoterade enheter. Många potentiella låntagare faller i denna fälla med tanke på att båda är samma. Efter Pre Home Loan Review slutförde jag HDFC Ltd baserat på bra erfarenhet med HDFC Bank. När behandlingsavgiften var inkasserad kom jag att veta att båda är olika. Det var för sent. HDFC Ltd är störst och äldsta långivare. Min personliga filosofi är att alltid gå med Market Leader och du kommer inte att möta något problem. Tyvärr, den här gången hade jag fel. Jag tog lånet från Marathalli Branch i Bangalore. På en ödesdigra dag besökte jag filialen först och träffade en herr Herr Niranjan som är grenhuvud. Han passerade mig nej. av DSA (Direct Selling Agent) Herr Vinod amp berättade för mig att samordna med honom. Jag ringde Vinod och han verkar vara en mycket trevlig person. Han var väldigt söt under första interaktionen och lovade mig att han kommer att hjälpa slutet till slut i denna process. Jag behöver bara luta mig tillbaka och slappna av. Förutom att hjälpa till med hemlånsprocessen, hjälper DSA8217s också till andra aktiviteter som notarisering, e-stämpling etc. Den största fördelen är att du inte behöver gå någonstans. Mitt första råd är att välja din DSA mycket noggrant och endast genom referens. Liksom HusbandsWives kan de också göra ditt liv Heaven or Hell :). För ett hemlån ansökan, jag sa till Vinod att jag kommer att vara sent från kontoret. Han berättade för mig att kunden är GUD. Han kan komma på midnatt för företag. Jag blev platt med sitt kundvänliga tillvägagångssätt och trodde jag hade landat i rätt händer. Samma dag kom han klockan 10 på kvällen och eftersom jag redan hade en lista med dokument som krävdes för behandling av lån, överlämnade jag den kompletta uppsättningen till honom. Under den informella konversationen berättade han några hälsoproblem som hans familj står inför (Som jag insåg senare att det var kokat för att få sympati). När han lämnade, sa han att han skulle meddela mig om 2-3 dagar på min exakta låneberättigande och lånestatus. Bara för att lägga till jag ansökte om förut godkänt hemlån. Till min fullständiga överraskning, nästa dag fick jag ett samtal från honom och han berättade att alla dokument finns på plats för lånebehandling. Som ett nästa steg måste jag skicka förädlingsavgiften (PF) som var ca 11k plus. Han berättade att han kommer på kvällen förstärkaren kommer att samla in checken. Jag bad honom att avstå från det som jag hörde att vanligtvis HDFC avstår från behandlingsavgifter. Han berättade för mig att det nu inte är möjligt, men han kommer fortfarande att kontrollera med sin senior och bekräfta mig. Samma dag kväll fick jag ett samtal från honom och han sa att han försökte övertyga sin chef. Ordningen att avstå från bearbetningsavgifter är över. Jag sa OK du kan komma och samla in checken samma dag sen kväll. Han försäkrade också att om jag kommer att dela ett enda fall av PF-undantag kommer han att återbetala samma från sin ficka till mig. Han lovade också att jag får sanktionsbrev på max 2-3 dagar. Jag gav honom PF check samma dag kväll och det var en-cashed nästa dag. Detta var början på mina problem. Strax efter kontrollen inkopplade, slutade DSA ta mina samtal. Jag brukade ringa honom många gånger, släppte så många SMS men han brukade aldrig ringa tillbaka och svara tillbaka. När jag försökte från min andra mob nr eller fasta, brukade han hämta samtal och be om ursäkt för att jag inte hämtade samtalet från mitt mobilnummer. med honom. Efter det upphörde han att hämta samtal från mina andra no8217s också, jag hittade innovativa sätt att nå honom som ett samtal från PCO, vänner mobil etc. I alla fall efter så många uppföljningar fick jag mitt sanktionsbrev som tog ca 10 dagar. Jag förhandlade om en fastighetsaffär och skulle slutföra detsamma. Det var i grunden ett överföringsfall (förregistrering) och det fanns några frågor från byggare och säljare. Jag ringde DSA så många tidstider på 2 dagar men han tog aldrig upp ett samtal. Så småningom, jag förlorade affären eftersom ingen väntar för länge. Innan du fortsätter, bara för att lägga till att callcenter för HDFC är bra för ingenting. De är bara förinspelade människor som kommer att berätta att du ringer till din respektive gren. Problemet med filialen är att ingen tar upp samtal. En gång besökte jag Marathalli-filialen och klagade detta till herrn Niranjan. Han sa till mig att det inte är fallet. Jag gav honom LIVE DEMO och kallade gren nr. framför honom bara landade i receptionen. Telefonen var stum och receptionisten var upptagen i något annat arbete. Filialchefen var mållös :). Anyways kommer tillbaka till huvudämnet. Äntligen lyckades jag slutföra egendom och efter alltför mycket kamp med DSA lade jag allt på plats (90 ansträngningar var bara mina). Jag besökte filial flera gånger och jag slutade datum för registrering. Jag informerade och tog bekräftelse från HDFC innan jag bekräftade registreringsdatum till säljaren. Säljaren flyger ner från Delhi. Jag fortsatte att fråga HDFC om statusen för kontrollerna och de fortsatte att försäkra mig om att kontrollerna kommer att vara redo på D-dagen. DSA fortsätter att berätta för mig som har tro på GUD. Jag undrade att kontrollerna kommer att utfärdas av HDFC om de bara inte vet status då GUD kommer att hjälpa. Slutligen kom D-dagen och säljaren flög från Delhi och till min största chock, jag blev informerad om kontroller är inte redo. Det var det sista jag förväntade mig från HDFC. Men jag visste att jag måste bära bruntet för att fatta fel beslut. Jag betalade flygbiljett och hotellvistelse till säljaren. Mina kontroller utfärdades efter 3 dagar och jag tog xerox för att vara dubbelvis säker på att de är tillgängliga för filialen. En dag före registreringen delade Marathalli-filialen en mobil ingen av en advokat och informerade mig om att han förstärker HDFC-utövaren kommer att följa med oss ​​för registreringen. Jag ringde en advokat och han lovade att träffa mig klockan 10 i Marathalli-filialen. På registreringsdagen nådde jag tillsammans med säljaren Marathalli Branch kl 9:45 och filialen öppnade klockan 10:15. Ju mer överraskningar väntade på mig. Jag fick höra att ingen advokat eller HDFC-verkställande direktör kommer för registrering. Innan registreringen skulle jag gå till Sellers Home Loan Bank (15 Km från Marathalli) och då var tvungen att nå registrarkontoret för registrering före 3 PM som föreslagits av min advokat. Jag kände mig jitterig. Slutligen berättade filialchef Niranjan att han har ringt till min DSA och han kommer att följa med oss. Han nådde klockan 11:30 och vi rusade för att slutföra allt i tid. Vi lyckades slutföra alla formaliteter just i tid. Tack vare min tur och Bangalore trafik. Under processen hade jag skickat in 15 ursprungliga dokument till HDFC Ltd. Jag bad HDFC att utfärda ett bekräftelse angående detsamma som jag inte hade något bevis på detsamma. De var tveksamma att utfärda samma och gav någon ursäkt eller en annan för samma sak. Jag eskalerade till info. bangalorehdfc och sedan till Mr Sujit (Operation Head) men ingen återvände. När jag eskalerade till Herr Nagendra (Regional Head), fick jag ett samtal från marathalli-avdelningen och de kom överens om att utfärda bekräftelsebrevet. Jag kände mig som om jag har klättrat Mount Everest. Nyligen fick jag också veta att de har ökat Spread till 5,75 för nya låntagare för 30 Lac till 75 lac band. När jag ringde dem för att öka min spridning berättade chefen att jag skulle sätta in ca 20k för detsamma. Det är en grov kränkning av direktiv från National Housing Bank som har riktat alla HFC8217s att debitera enhetlig ränta till både gammal och ny kund. Jag ångrar mitt första dåliga livsbeslut och det här inlägget är bara för att göra andra försiktiga när de hanterar HDFC Key Learning8217s baserat på min erfarenhet av HDFC Ltd 1. HDFC har en annan standard för olika kunder. Det är mycket orättvist, men de hävdar att vara rättvisa med alla. För få låntagare avstår de från Processing avgifter men tar ut varhelst de kan. 2. De har olika räntor för Gammal och Ny kund beroende på spridning av låntagaren. Det är en grov kränkning av direktiv som utfärdats av National Housing Bank (Pls klicka på följande URL för samma sak) (Uppdatering: NHB har tyst återkallat detta cirkulär den 22 augusti 2014) 3. Vänligen insistera på bekräftelse av ursprungliga dokument som skickats av dig med HDFC på deras brevpapper. De är väldigt ovilliga att dela detsamma. Jag var tvungen att eskalera till Regional Head för att få samma sak som de fortsätter att ge ursäkter 4. Innan du slutar registreringsdatumet, vänligen insistera på xerox av kontrollerna i säljarens namn. 5. Välj din DSA-referens endast. Det är som att välja rätt livspartner 6. HDFC don8217t svar på e-postfrågor (jag skickade den på info. bangalorehdfc och fick aldrig någon återgång) 7. Kontakta oss avsnittet om hdfc fungerar inte från de senaste 6 månaderna eller så. Jag själv försökte samma sak regelbundet 8. Call Center känner inte till något om ditt lånekonto. De kommer bara att hänvisa till hembranschen 9. Ingen hämtar samtal i branschen 10. Du borde bära Banker8217s check mot frimärken och registreringsavgifter. Denna övning är oberoende av hemlånsprocessen. 11. Sist men inte minst, det finns ingen klagomekanism i HDFC Ltd. Nyligen besökte jag HDFC för delbetalning av mitt hemlån, de berättade att jag fyllde i förskottsförfrågningsbrev. I grund och botten fångar den här formulären fullständig information om din fondkälla (Källa till medel som används för förskottsbetalning av bostadslån). HDFC: s verkställande direktör bad också om senaste 6 månaders redovisning av bankkonto. Jag misslyckades med att förstå logiken bakom detta drag, dvs senaste 6 månaders uttalandet. Jag utfärdar en check från kontot som debiteras varje månad för att rensa EMI. Kontot finns i mitt namn. Slutligen finns det inget straff på förskott oavsett källkälla, varför skulle jag ge min senaste 6 månaders kontoutdrag till HDFC protesterade och vägrade att lämna in uttalandet då HDFC-verkställande godkände min förskottsbetalning utan 6 månaders uttalande. HDFC: s verkställande direktör kunde inte förklara syftet eller resonemanget bakom kontoutdraget. HDFC borde inte vara oroad över källan av medel och bör bara störa i vilken utsträckning återkrav det belopp som ska betalas oberoende av dess källa. Hoppas någon kommer att ge logiken bakom detta drag på detta forum :). Copyright Nitin Bhatia. Alla rättigheter förbehållna. HDFC har egna diskriminerande beräkningar och varierar från tid till annan. Jag delar min erfarenhet, jag har bostadslån som inte är fullt utbetalat även nu som fastigheten är under uppbyggnad. Metod: Från 01 augusti till 30 september 2012 beräknades HDFC Ltd. Beräknat lån baserat på följande metod: Total utbetalning. Rs 9,00,000 Totalt Princip betald. Rs 2 847 Totalt Förskottsbetalning. Rs 1,30,000 (18 juli 2012) Summa utestående belopp. Rs 900000 Rs 2857 Rs 8,97,153 Summa EMI Rs 12.106 baserat på utestående belopp på Rs 8,97,153 Lånebalans i månader 94 Månader från 01 augusti 2012 på grund av förskottsbetalning av Rs 1,30,000 Metod 2: Från 01 oktober till nuvarande HDFC Ltd. Beräknat lån baserat på följande metod: Total utbetalning. Rs 12,00,000 Totalt Princip betald. Rs 13 681 Summa förskottsbetalning. Rs 1,30,000 (18 juli 2012) Summa utestående belopp. Rs 1200000 Rs 13681 Rs 130000 Rs 10,56,319 Summa EMI Rs 14 254 baserat på utestående belopp på Rs 10,56,319 Lånets saldo i månader 120 Månader från 01 oktober 2012 Du kan besöka HDFC och fråga dem hur de har beräknat huvud - och räntekomponenten . Sir, jag vill ta hemlån för byggande av första våningen i mitt hus. Jag behöver 5 lacs. Jag kan hantera pengar från min ppf etc. Men jag har föreslagits att efter att ha fått 20 rabatt på intresse min totala intt. kommer att minskas. Till exempel ROI 10 sedan efter 20 rabatt på intt. betalat, min effektiva intt. kommer att bli 8. Vidare kommer detta 8 att tjäna på mig på min icke-använda belopp (genom att hålla oanvänd belopp i ppf etc) som annars skulle ha använts om inget hemlån tagits. Därför faktiska intt. är endast 0. Råd är att inget lån är bra än hemlån. Jag är nu klar över huruvida jag borde ta hemlån eller inte. Vänligen ge mig råd genom att ge ett utförligt svar. Jag kan också hantera min ekonomi. Fram till byggandet är klart betalar du bara Pre-EMI, dvs Enkel ränta på lånebeloppet. Pre-EMI8217 är inte berättigad till några avdrag oss 24 (b). Den blir berättigad till avdrag för oss 24 (b) under färdigställningsåret. Från fullbordningsåret kan du göra anspråk på totalt Pre-EMI betalt som skatteavdrag för nästa 5 år i 5 lika stora avbetalningar. Efter att byggandet är avslutat kan du ansöka om skattelättnad på Principal Amp Interest Betalt Betalt belopp som betalas varje år: 1. Avdrag på huvudbelopp Du kan få skattelättnad på ditt huvudbelopp endast om det lånas från erkänd långivare. Det kan hämtas krav på huvudbeloppet av bostadslån tillsammans med andra utgifter såsom registreringsavgiftstämpel etc från det budgetår då händelser som inköp, rekonstruktion, slutförande mm inträffar. Men du kommer inte att bli berättigad till skattebefrielse, om huvudbeloppet återbetalas innan du bygger ditt hus. Om du betalat efter byggnadens slutförande kan du göra anspråk på högst Rs 1 lakhs om ett år för att dra av från din skattepliktiga inkomst enligt avsnitt 80 c. 2. Avdrag på betalad ränta Du kan utnyttja skatteavdrag för räntebetalningar som betalas tillsammans med ditt månatliga EMI. Du kan hävda ditt ränteavdrag upp till Rs 1, 50 000 -. Men du måste antingen förvärva eller slutföra byggandet av fastighet inom tre år från utgången av det budgetår då lånet har tagits. Skattebefrielse kan avnjutas om du inte kunde uppta huset på grund av din verksamhet eller anställning och ditt hus släpps inte ut under året. Om egendom är självbetald kan du inte göra anspråk på skatteavdrag på räntekomponent. I ditt fall kan ditt faktiska intresse inte vara 0, vilket beräknas av dig, därför kommer jag inte att råda dig att utnyttja hemlån och om du kan hantera ekonomier på egen hand så är det mer fördelaktigt för dig. Tack amp amp Nitin Bhatia HDFC hemsida har denna information: FÖRSLUTNING FULL PREPAYMENT CHARGES: Det ska inte finnas någon förekomst av förskottsavgifter om ett lån är förskott (förbetalt) i sin helhet ut av lånets egna källor. Eventuell förskottsbetalning från andra källor än egna källor () ska vara föremål för förskottsavgift på 2,00 av de utestående belopp som är så förutbetalda (sådana belopp ska innehålla alla belopp som förutbetalats under det angivna budgetåret). Du ska vara skyldig att skicka kopior av dina bankredovisningar eller andra dokument som HDFC anser nödvändiga för att fastställa källkoden för förskottsbetalning. () Följande är en vägledande lista över andra källor än egna källor. Andra källor än Borrowers8217 egna källor skulle innefatta: Lån som utnyttjas från olika källor, såsom från arbetsgivare, refinansieringsanläggning, HDFC, andra finansiella institut för andra ändamål (oavsett om de är kopplade till någon säkerhet, inklusive hypotekslån i fastighetsfinansierad), släktingar, vänner eller familjemedlemmar som inte är medborgare. Betalning från Försäljning av fastighet finansierad antingen direkt eller genom intern justering av ett annat kund8217-lån. TredjepartscheckarSurrender av egendom till utvecklare Ovanstående klausul gäller endast för fasträntehemslån. För VariableAdjustable Rate Home Loan finns ingen förskottsavgift oavsett fondkälla. HDFC shud inte vara bekymrad över källan till fond därför borde inte be om uttalanden att bevisa källan till fond. HI NITIN, TACK FÖR DIN POST. Jag var om att betala min klocka TOMMOROW. LYCKLIGT NÅGONSIGT ATT KONTROLLERA MOD FEE OCH GOT DIN SITE8217S LINK. DROPPED PLAN FÖR ATT LÅNAS LÅN FRÅN DEM. VÄNLIG FÖRSLAG LIC ELLER IDBI ELLER ANNAN BANK, SOM VAR BÄSTA FÖR LÅN FÖR KONSTRUKTION AV HEM. Tack för att du delar dina erfarenheter. Jag står inför samma problem med förskottsbetalning, HDFC vägrar bara att acceptera min förskottsbetalning, ge någon ursäkt eller den andra. Vad jag ville veta är dessa två saker: a. Finns det ett sätt att jag kan lägga till mitt lånekonto på mitt HDFC-bankkonto via nätbanken. Det hjälper mig att förskotna lånet utan hjälp av dessa blodsugare. b. Hur vet jag vad som är exakt utestående huvudman Mitt lånekonto online visar inte detta. En annan knep av HDFC motverkar därför förskottsbetalning. HDFC kan inte vägra förskottsbetalning. Om det är egen källa eller förskottspåföljd men om det är finansiering från tredje part då med förskottsstraff kan du förbetala. Att svara på dina frågor (a) Du kan inte förskottsbetalning via nätbank. Endast EMI kan betalas via Netbank (b) Du måste kontakta HDFC för huvudansvarig, annat du kan ladda ner emi-kalkylator från följande länk och kontrollera huvudansvarig med hjälp av samma Jag har problem med att få utbetalningskontrollen. Som ett resultat, även jag var tvungen att betala avtalet straff klausul till säljaren av huset. Ännu värre, säljaren har planerat att avbryta affären om han inte får pengarna i helgen. Sahakarnagarbranschen tar aldrig upp telefonen och ingenting blir gjort. Jag skulle vilja eskalera detta till en behörig högre myndighet. Kan du maila till mig Nagendras mobilnummer, beteckning och e-post-ID så att mitt hemlånsfasco kommer över snart. Mitt e-post-id är indiaisgr8gmail Efter att jag skrev till Mr Nagendra, fick jag samtal från sitt kontor nästa dag och inom 1 vecka var mitt klagomål upplöst. Hej Nitin, Nyligen hade jag också en dålig upplevelse med HDFC. Jag försökte få en lista över dokument som innehas av HDFC med avseende på bostadslånet jag utnyttjade från mina dem. Jag blev överraskad av HDFCs inställning, där de vägrade att utfärda dokumentet som jag frågade. De gav mig en lista med dokument i ett vanligt vitt papper med en bekräftelse att de fick de nämnda dokumenten vidarebefordrade av me8221 skrivna i hand. De förnekar med rätta att jag ger listan med dokument i deras brevhuvud. Kan du snälla hjälpa mig med situationen Till vem ska jag närma mig. Vilka är de alternativ jag har i det här dokumentet för att flytta lånet från HDFC till min arbetsgivare. Jag är baserad i Delhi och utnyttjat lån från Delhi. Pls skickar ett skriftligt klagomål till sitt huvudkontor i Mumbai genom registrerad post. Adress till HDFC är Sh Keki Mistry HDFC Limited, Ramon House, 169, Backbay Reclamation, HT Parekh Marg, Churchgate MUMBAI 8211 400 020. Adress till NHB är CR Cell, National Housing Bank, NHB Core 5 A, Indien Habitat Center, Lodhi Road . New Delhi - 110003 Vi står inför en liknande situation som du gjorde men ändå ännu för att nå målet. Kan du vänligen skicka dina kontaktuppgifter samt Mr Nagendra till jayasempireyahoo. Se till ditt tidigare inlägg. Jag valde att överföra mitt bostadslån från LICHFL till SBI efter perioden på FIXED 3 år och betalade 10 månader plötsligt intresseförhöjning från 8,9 till 11,75 i LICHFL. I mars fick jag check från SBI och en vecka innan jag fick originaldokument från LICHFL. Nu ber SBI att registrera MOD (Mortgage) som jag kan behöva spendera nästan 15000 med en hel arbetsdag. Är detta obligatoriskt. (Jag är från Chennai 8211 Tamil Nadu). Det är obligatoriskt att registrera MODT. Stämpelskatt bärs av låntagaren. Jag har nämnt detsamma i mitt inlägg. Tack Hej Nitin, jag planerar att ta HDFC-tomtlån till BIAPPA-webbplatsen. Ännu att kontakta i närheten av filialen. 1) skulle vilja veta vad är villkoren för delbetalning i HDFC I mitt tidigare SBI-lån hade jag dagligen minskat saldo och varje månad kan jag parkera min överskottsmedel till mitt hemlånskonto. Är det här alternativet 8220Daily reduicng balance 8221 och Varje månad finns en delbetalningsfacilitet i HDFC 2) Hur många gånger om året kan man göra delbetalning och vad är gränsen och villkoren Vänligen kasta mer ljus på villkoren för delbetalning. Behöver vi gå till huvudgren och skicka in formulär som du gjorde. och kommer att spegla omedelbart på rad när du gör eller några felaktiga chanser Tack satheesh 1. 3 diff poäng (a) SBI är daliyreducerande och HDFC-lån minskar månadsvis (b) SBI Home Loan utnyttjas av dig var MaxGain Home Loan-konto som är kopplat till löpande konto och eventuella överskjutande medel som parkeras i detta nuvarande konto minskas från utestående belopp. HDFC tillhandahåller inte liknande produkter (c) Det finns ingen förskottsavgift för flytande räntor Hemlån med både SBI och HDFC 2. För flytande räntelån finns ingen förskottsgräns men för fast ränta måste du checka hos banken. Normalt för fast ränta lån kan du inte betala mer än 25 av utestående belopp under FY. Förutbetalningsvillkoren varierar från bankHFC och onlineöverföring är inte tillåtet. Du måste besöka hemlånsavdelningen. Det återspeglas omedelbart i ditt hemlånskonto. Nitin, Vilken användbar post. Vänligen skicka e-postadress till herr Nagendra till mig också. Jag vill avslöja den avslappnade inställningen hos HDFC 8230 Detta är Mohan från Singapore, för närvarande planerar jag att ta lån från HDFC bank 8211 NRI Home-lån (Bangalore Kalkere-filialen). Jag fick E-svar från deras system, efter att ha läst din erfarenhet, fastar jag nu, inte säker på om jag ska gå vidare eller inte. Nedan följer HDFC E-svar: - Det här är dina HDFCInstanthomeloans Preliminary E-Approval detaljer: Valda Lån Produkthem Lånberättigande Lån Belopp. 50,00,000Eligible Tenure10 yearsOffered Ränta som på 0906201410.25 (RPLR -6.50) flytande RPLR är 16.75Metod av ränteansökanAdjustable ränta på månadsminskningsbasenEMI för Lånebelopp och löptid erbjudsRs. 66.770Totala bearbetningsavgifter som ska betalas. 11 236 (inklusive skatter). Vänligen föreslå ovanstående bostadslån, vänligen ge mig också Herr Nagendra8217s kontakt. Jag föreslår att du fortsätter med HDFC från och med nu. Du kan överföra hemlånet i framtiden. Du kommer inte hitta bra erfarenhet av låntagare med några speciella hemlånsleverantörer. Målet med mitt inlägg är att markera gråa områden så att andra får nytta av det. Medan du behandlar Home Loan med HDFC Ltd, ta bara hand om viktiga punkter som framhävs av mig t. ex. insistera på bekräftelse av ursprungliga dokument som lämnats in etc. Hej Nitin, tack för att du delar så mycket information och på olika sätt klara dina kommentarer och tips. Jag har en fråga jag har tagit hemlån från HDFC (innan jag klara din blogg) men de har inte begärt MOD till mig trots att utbetalningen har hänt. Är det för att de har glömt eller de har uteslutit mitt fall Det är högst osannolikt att MOD-avgifter saknas av HDFC. En annan möjlighet är att i stället för att utföra MODT måste HDFC ha lagt lien på din egendom för att skydda deras intresse. Om du kan informera mig om lånebeloppet och uppdelningen av betalning som du gjort till HDFC, kommer jag att låta dig veta om de debiteras för MODT-stämpeldrift eller inte. Hej Nitin, jag har tagit ett lån av Rs. 3473450 i 10 år, och den första utbetalningen av Rs 10,27,035- görs. Jag har betalat behandlingsavgift på Rs 2958 500 ST (CERSAI). Jag kommer ihåg att de bad mig att göra en affidavit på Rs 10 stämpelpapper. Din MODT är exekverad. CERSAI avgifter som betalas är att registrera hypotekslån och MODT. Tack Nitin, då är det extremt billigt och bekvämt som jag inte har gjort något annat än att betala INR 562. Jag slutade nästan en fastighet (jag vet att byggaren kommer att fuska mig 8211 i OC, Bekvämligheter, El, Vatten, underhåll , etc. 8212 men jag förbannar Govt och folket här 8211 eftersom ingen frågar dem), ändå komma tillbaka till punkt 8211 eftersom HDFC är där min lön krediteras trodde jag, det vore lätt. TACK. Jag kommer inte att gå till HDFC. kan vara, jag ska gå med SBI (jag tycker inte om dem heller, för de är återigen en del av gruppen som bara hjälper byggare och inte mellanklassfolk). IMHO, i vårt land är vi ganska själviska i den meningen att vi har inte medborgerlig mening och enighet. -) men igen, tack Nitin jag har läst ut yr experiese med HDFC Bank och samma problem händer med mina en av klienten så vänligen gör tjänst för att följa upp sak 1 vad jag borde just nu göra för min värdefulla kund. 2 Vilka åtgärder kan vi vidta för att hantera processen för utbetalning 3 Vilka åtgärder kan vidtas mot DSA 4 DSA svarade att filen har blivit avvisad eftersom det finns problem vid värdering av egendom som konstruerad på COP Uppskattar ett snabbt svar Tack, var vänlig, 1. Du kan klaga till Head Office of HDFC i Mumbai, National Housing Bank i Delhi och med Regional Head of HDFC i ditt område. 2. Jag kunde inte förstå denna fråga. Om filen avvisas får du inte balansutbetalning. 3. Inga åtgärder kan vidtas mot DSA 4. Om du är säker på att filen avvisas av frivilliga skäl så kan du utmana detsamma i domstol och kan också söka ersättning för skadestånd i lokal konsumenträtt Hej, har problem med HDFC. Jag måste eskalera till S. N. Nagendra. Kan du dela e-postadress till S. N. Nagendra Hej Nitin Sir, här är min historia. Jag tog NRI-lån på 32,5lakhs för köp och sammandragning av mark och jag betalar månatligt EMI. Min bror tar hand om detta och hittills inga problem här. Men nu vill jag betala 5 lakhs som principbelopp, men min bror säger att om du betalar förskottets principbelopp kommer EMI att vara detsamma, vad han menar att EMI kommer att beräknas för 32,5 lakhs istället för 28,5 (32,5 minus 5) lakhs, är detta sant. Behöver vi betala ränta för det belopp som vi redan har betalat Min längd på låneperioden är 15 år. När du är förskottsbetalning har du 2 alternativ (a) Behåll EMI samma och Låntjänsten kommer att minska (b) Minska EMI och Låntiden kommer att förbli lika Brödernas förståelse är inte korrekt. Du kan kontrollera om ditt lån är daglig vila, månads resten. Det nämns i låneavtalet. De flesta hemlånen är månatliga vila Om du förskottsbetalar den här månaden kommer din utestående premie att justeras, dvs den 1 augusti och du oroar dig för att du inte betalar ränta för huvudansvarig återbetalad av dig. Tack för svaret herrn. Min far kollade över avtalsdokumenten och kallade också banken för att ta reda på exakt processen. Ditt svar och informationen kom från bankkampen. Tack för hjälpen. Jag planerar att köpa ett land i Bangalore men jag har inte omedelbar plan att bygga hus. Så jag trodde att välja ett tomtlån. Jag kan du snälla hjälpa mig med att ta tomt ensam i bra banker. Jag tänkte ta HDFC-plot ensam. Vänligen ge din inmatning på detta .. Tack Mahesh Du kan gå till HDFC men du måste börja bygga inom 5 år. Hemlån från HDFC är via HDFC Ltd inte från HDFC Bank Därför borde du klaga NHB (National Housing Bank), inte RBI, eftersom HDFC Ltd är reglerat av NHB. Jag planerar att köpa en återförsäljningsfastighet i sektor 70 Faridabad, Ansal Royal Heritage. En av mina vänner har redan tagit en lägenhet där och hans bostadslån gavs av SBI. Men när jag gick till byggaren sa de att SBI har slutat ge lånet där för nya inköp på grund av vissa problem med DD Motors. Han bad mig att ta hemlånet från HDFC och sa att de kommer att hantera allt. Bara ge ett initialt belopp på 2 lakhs och ge sedan 3 lakhs efter 45 dagar. egendom är värd 38 lakhs inklusive alla avgifter. Normalt bank ger ett lån på 80 av fastigheten som är 30,4 lakhs, men han ber mig att betala endast 5 lakhs och säger att 33 lakhs lån kommer att ges av banken. Jag tror att det Är det något fiskigt om det här? Kan du föreslå vem jag ska göra? Du kan kontakta SBI direkt. De kommer att berätta varför de stoppade utlåningen för fastigheten. Efter att ha vetat den exakta anledningen kan vi bestämma vad vi ska göra nästa. Många gånger bankstopp ger lån till en fastighet eftersom byggherren skulle ha försummat på några tidigare betalningar av den berörda banken HDFC är löjligt. Jag är instängd med dessa blodsugare. Fick lån på mycket attraktiv takt klockan 10.25, men långsamt och gradvis ökade de räntan till 12 utan intimation. Efter 3 år när jag besökte sin gren och frågade om det. De sa att jag måste betala Rs25,000 för att återställa min basränta. Vilket jag betalade och min baserade kurs och min avkastning kom tillbaka till 10.50. Efter 6 månader började de återigen samma trick, gradvis och långsamt ökade räntan genom att öka den med 0,25 varje kvartal. Återigen för närvarande betalar jag avkastning på 11,75, medan jag fortfarande kan se på olika webbplatser som de hävdar att ge lån på 10,15 till nya kunder. Hej Nitin, jag planerar att förutbetala mitt HDFC hemlån som Itook, 15 lac. Jag är för närvarande i USA och jag har frågat banken (fråga) om jag kan göra online-betalning. När jag kollade deras webbplats, är överraskande inte HDFC-banken med i listan över banker från vilken de accepterar betalning online. I alla händelser är instruktionerna att kontonummeret måste registreras först. Jag vet inte om detta innebär att besöka HDFC-kontoret. Som ett andra alternativ är det möjligt att någon på min vägnar besöker HDFC-kontoret för att få en check (självklart från min acct och undertecknad av mig). Begär de om fullmakt Många tack, Vijay Du utfärdar godkännandebrev till den person som ska sätta in check på dina vägnar och informera HDFC om samma via e-post. POA är inte nödvändigt. Tyvärr har jag inte mer information om merrutzon. Du kan skriva till företagets kontor på HDFC Ltd i Mumbai. Även jag hade en bitter erfarenhet med HDFC. Jag fick ett SMS från HDFC säger att jag kan planera för registrering helst från nästa dag. Så jag planerade registrering efter att ha informerat DSA och filialchef. DSA förväntades ta med lånecheckbladet under registreringsdagen. DSA spelade mycket att säga, han har korsat järnvägsstationen, den busshållplatsen, korsade den här signalen etc vilket ger falsk bild som om han kommer att nå registrarkontoret på nästa 1 timme men aldrig vänt. Registreringen gick över eftersom säljaren var vänlig nog för mig litade på mig. På kvällen besökte jag bara filialen för att veta att DSA inte ens flyttade ut ur filialen den aktuella dagen. HDFC förstöra sitt varumärke. Till min förvåning, i efterföljande månader, förskottet EMI kontrollera vilket vi ger vid undertecknandet av avtalet om elektroniskt godkännande inte sänktes i stället såg lite bra mot min Loan AC nr i HDFC online portal. När jag ringde upp call center, är jag informerad om att det berodde på att EMI inte betalats. Jag frågade dem varför de inte klarade kontrollen och hur kan de hålla mig ansvarig för det. Men de callcenter killarna kunde inte hjälpa mig. Jag är informerad om att de förlorade alla dessa kontroller och bad mig att buda en annan uppsättning kontroller som jag gjorde. Min säljare berättade senare att han redan vet att HDFC-servicekvaliteten är för fattig men ville inte ha råd eftersom jag kan misstänka honom sin egendom. Hej, jag vill ha återbetalning av mitt lån lite belopp .1. Det är möjligt att betala tillbaka ett belopp genom online.2.har låt mig veta filialadressen i tirupati. 1. Beroende på Bank. Inte alla tillhandahåller online-anläggning. Du måste kolla med din bank. 2. Du har inte nämnt banknamn. Vänligen kolla på webbplatsen för Tirupati-adressen. Hi8230reading genom din erfarenhet, jag och min man kan relatera till detta helt. Vi har ytterligare dilemma, efter sanktionen tog vår egendom mer än 6 månader att registrera och för omfördelning av lån svarar de inte alls. Over it, our property is in Mumbai and we are in US from 10 months, So it is going very tough for us to do anything with no response at all. What can be done in this case8230thanks I suggest you to escalate to Regional Head in Mumbai and also you can send written complaint reg same to corporate office of HDFC Ltd in Mumbai. Any complain to NHB will not help. Hi, i took a home loan for 20laks from hdfc in jan 2014. I want to prepay gradually, can you tell what is the minimum amount that i can pay towards my homeloan. My emi is 20k. Can i prepay small amount like 20k Regards Vamsi. I am assuming your Home Loan is floating interest Home Loan. There is no minimum amount, you can prepay any amount of your choice. Thank you for the reply. Yes my home loan is on floating interest rate. When i contact the branch, they say prepayment amount should be atleast 4times of EMI, is this true If not how can i proceed This is new rule for minimum prepayment amount. Please check your Home Loan agreement, if it is mentioned in Home Loan agreement then you need to follow the same. HDFC Ltd. DSA said that the minimum amount of home loan Prepayment is 4 times of EMI in a time. As i understand this is new rule for minimum prepayment amount. Please check your Home Loan agreement, if it is mentioned in Home Loan agreement then you need to follow the same. HDFC Ltd. DSA said that the minimum amount of home loan Prepayment is 4 times of EMI in a time. i want to know is it true As i understand this is new rule for minimum prepayment amount. Please check your Home Loan agreement, if it is mentioned in Home Loan agreement then you need to follow the same. i have already applied to HDFC Ltd. for 24 Lack home loan for 26 years on 10.15 ROI. i have paid 11236- processing fees by check. they have en-cashed it. they have said minimum pre-paayment amount would 4 times of EMI. No online pre8211payment facility. RIO based on BPLR. Should i go with HDFC Ltd. In the mean time i have contacted ICICI they also offer 10.15 RIO based on their I-base. Minimum pre8211payment amount equel to 1 EMI. No online pre-payment. which would be better. As i suggested in my other comments also. It is advisable to choose a bank over HFC for Home Loan therefore i will prefer ICICI Bank. what is the difference between Home Loan and Mortgage Loan can i get tax benefit in Mortgage Loan ICICI bank employee said 8220In banking terminology Mortgage Loan is Home Loan8221. is it true or not. Different banks have different definition for Mortgage Loan. In layman terms, it is basically Loan against physical assetproperty i. e. you avail loan for general purpose like education, business etc by mortgaging your physical assetproperty. Max mortgage loan that can be availed is 60 of value of physical asset. It is not a Home Loan and you cannot claim any tax deduction on Mortgage Loan. HDFC Home loan is very worst, They had collected Orginal papers from Marthalli Branch. Mr Niranjan and after loan closure stating papers are missing or misplaced by branch office. since so many year papers are not yet reached HDFC Head office and now asking time to provide to search all thier branch office in india8230 (since these people are cooking some stories) i feel somewhere they have misplaced or lis utlized orginal papers8230 what is the action to take on HDFC apart from filing in consumer court. You can claim compensation in consumer court equivalent to twice the value of property and can also file FIR against HDFC for loss of original document. For more details, please check my following post nitinbhatia. inhome-loanoriginal-property-documents-lost-by-bank Sir, i have applied for 24 lack home loan to HDFC Ltd. they have issued me sanction latter. but i don8217t agree with their term and condition. in the mean time i have approached ICICI Bank and they are about to sanction my loan of same amount. Yesterday i have called HDFC Ltd. DSA that i don8217 desire to get home loan from HDFC Ltd. He said he do not properly know whether i get any refund ( HDFC encashed 11236- processing fees) or not. Nitin Sir, would i get any refund DSA said, do nothing and sanction latter would laps in six months. Sir, what should i do i do not want to get in any problem. Should i get any type of rejection letter from HDFC Ltd. Processing fees is non-refundable. You will not get any rejection letter as such. Your Home Loan approval will automatically lapse in 6 months as you mentioned in your comment. Hello Nitin, I have applied for 26 lakhs home loan from HDFC. I submitted all the required docs, my loan also got approved but they not releasing the funds and asking for co applicant and also the PF cheque is not yet cleared. After gone through your post I decided to go for some other bank. So it is possible the while application is in process in 1 bank can i apply for home loan in any other bank. Thanks, Amrita You may STOP Processing fees cheque and inform HDFC in writing that you would like to withdraw your application because of delay in loan processing from HDFC end (take acknowledgement). After intimation to HDFC you can apply for Home Loan with another bank of your choice. Thanks very much for the information8230. Just one thing will it effect my CIBIL score Thanks for your help to everyone here. I have applied for the Home Loan at HDFC Ltd. I have shared all the required docs with them and they are happy and good to go to give me the Loan. But they have the problem with my company. They (Credit Manager) say that I am the first person to apply for loan from this company 8211 so they need to check with all the financials of my company. For this they have downloaded all the available information on MCA site. But they are saying that it is not sufficient. So VERBALLY they are demanding for last 3 years Financials of my company. But they are not ready to send me an email for the same 8211 as they say that legally they can not ask for it. These guys are not even ready to speak and meet my Company directors. My company is not ready to give the financials as it is Private Ltd company and they are saying company has not applied for any loan. Not sure, what should be my approach to resolve this. Any suggestions You may ask for written communication from HDFC in this regard. Secondly, i fail to understand why HDFC ltd is focusing so much on company8217s financial. It is not your responsibility to get your company8217s financial verified with HDFC Ltd. They should check your Form 16 and form 26AS. Thanks for this HDFC article. I have a query. I had applied for home loan to hdfc ltd. I gave them processing fee and i had got the sanction letter. However, when i got the first demand letter from builder, I had inform the same to the bank for disbursement. I had informed builder about my home loan. but builder said hdfc will not disburse your amount because property was not approved by them, and bank was saying that property is approved but they have not yet received the revised letter from builder. So, bank will not be able to proceed further due to this document. builder is saying we will get the revised letter soon. Now, it already 3 month passed but my loan is still not started and I am stuck between bank and builder. Now, I am bound to take the loan from builders guided bank corporation bank. Kindly guide me what should i do You need to check which revised letter is being sought by HDFC Ltd and builder is not able to provide. It is not necessary for you to avail Home Loan from cooperation bank. Builder might got his project approved from corporation bank at early stage but it is imp to know why HDFC is not clearing disbursement now. I8217ve availed Home loan in Chennai and have few issue. Do you have any esclation matrix or any senior people email id8230thanks for ur help in advance. Do I have to pay pre-EMI if final disbursement cheque got cancelled because of HDFC8217s fault After series of documentation finally final disbursement cheque was ready meanwhile HDFC personnel has realized that TDS would be paid by buyer instead of seller and hence they cancelled the final disbursement cheque. I (buyer) paid the TDS but later I got information from friend of mine that 8220HDFC is liable to pay pre-EMI once it gets cancelled because of their fault8221. Please correct me and provide me more information in this regard. HDFC should compensate provided you submitted written request for deduction of TDS and you have ack of same else HDFC will not compensate for error related to TDS deduction. TDS is sole responsibility of borrower and banks HFC only help in deduction of same on buyers behalf. Any error in this regard cannot be attributed to deficiency in service level. I have read many comments here and found that Axis is better than HDFC8230 so I am thinking to transfer my loan to Axis bank. How long it takes and How much time should be elapsed with HDFC after that I can go for transfer. Snälla du. Tack på förhand. You can transfer anytime. It may take up to 3 weeks time. I went with my family to get a statement for last FY for the IT tax submission, the marathahalli branch was closed but inside the bank everyone where working. The security said, branch is holiday, then i told them let all your bank employees come out then i will think it is a bank holiday, so along with me couple other customers were standing and asking a reason behind it, so the security didn8217t had any answers, so we all banged the shutters three times x 4 customers, and shouted, one person came out and asked what is your request from each person and every one were happy and got all the things rectified in just couple of minutes8230 Sometimes these things must happen to get your things done. I wish there was a negative rating to choose. Apart from the part where in the sales represntatives were really proactive in selling the loan product, rest of the experience has been horrid. My loan is associated with the Electronics City Phase I branch of HDFC Ltd. Post the Loan activiation, all the interactions with the Branch Staff have been frustrating, as there communication skills are poor (especially a lady by the name Sindu). Above all the attitude and professionalism that we expect from a private organization was missing. To top it up, the helpdesk customer service reps are no better either. I am pretty clear that in this life. I wouldn8217t turn to HDFC LTd again for any service. Need a clarification on your learnings 8211 Point No. 2. Please check the following link and clarify nhb. org. inRegulationNHB-ND-DRS-Policy-Circular-No-64-14.pdf At 1st place, initial circular was never implemented therefore this circular does not have any value or meaning. NHB was flooded with complaints to impose the ruling of initial circular therefore they issued this circular. Hi Nitin, Appreciate your article on making awareness to the society. I have 2 queries 8211 1) if I attempt to pay pre payment amount (based on minimum amount advised by HDFC) will it reflect in next month or next quarter and 2) if I opt for reducing ROI in existing customer variable interest rate mode by paying conversion fee, will this be benefited to entire tenure of my home loan or just for this financial year or each time I need to pay conversion fee whenever RBI change ROI(reduction) 1. Sorry i could not understand your query 2, Your spread will be increased which will be fixed for balance Home Loan tenure. Thanks Nitin. btw for query1 8211 suppose if I pay pre-payment today, whether this amount will be reduced from outstanding principal on May 2015 or next quarter (July2015 onwards). Not sure how it works out so we can plan it accordingly. It will be reduced w. e.f 1st April, 2015 and bank will charge simple interest on this amount from 1st April, 2015 to date of payment say 27th April, 2015 (If you make payment tomorrow) I too really did not understand the raionale of asking for 6 months8217s bank statement8230but we can do in case hdfc refuses to take part prepayment without bank statment Nothing much can be done. You have to share. Even HDFC Ltd employees can8217t explain the logic. The logic behind this is to check for AML (anti money laundering) guidelines and make it clear on benchmarks as per RBI regulations. It8217s a compliance however if HDFC or any financial institution is assured of AML check, they may not need the bank statement. Also, in many cases, only payments from saving accounts are preferred. It8217s true that we won8217t like to present our source of funds but all financial institutions are bound for this. We can8217t ignore the poor services but we should not forget that any employee from any reputed financial institution will never ask for bank statement to deliberately irritate the customer. The worst thing is that, most of the employees don8217t know the logic themselves or they just not utter anything when they see customer is angry :). Hi Nitin Ji Seniors This is first time i am taking home loan from HDFC. i want to know some information from seniors. pl Help me. How Much amount to be required at the time of loan disbursement. as i have already sent one cheque of 10955- as procession fees to HDFC. i am looking forward to disbursement the loan from HDFC how much their administration fees. however loan amount is 1873000- Pl help me to understand how much and how to pay, one of their executive told me only 0.2 of total loan amount i have to pay as stamp duty . It vary from state to state. Please check my following post I had taken a loan of 64L from HDFC in May 2015. Part disbursement was done by HDFC based on the construction status. I have now got an email from builder asking me to pay TDS of 1 and send them a copy of the Challan. Can you suggest if I can request HDFC to deduct the TDS before the final disbursement to the builder Or is it my responsibility to pay the TDS If I pay the TDS now, will I be able to claim it from the builder as builder is the one who is supposed to pay TDS to goverment You may submit written request with HDFC to withhold 1 TDS and transfer it to your account. You can then deposit the same. HDFC Home loan is one of the worst services in home loan segment. I would suggest people to go in for ICICI rather instead of going for HDFC. In this modern age, when even SBI is providing online transaction facility, it will take your sweat out to get online transaction enabled. Even through HDFC Bank they are yet to provide an online transaction facility. Leave apart about other services which are most pathetic. Om Prakash Gupta Dear Mr. Nitin, I had applied for home loan in 2011 with HDFC bank. Present my salary details property document which i wanted to buy. My loan get approved but due to dispute in shahabery village, property was on hold, I contacted the bank but now they deny to fund for this property. I asked for the reversal of file charges if they are not funding, bank replied to adjust the amount when I re-book any other property. On other side after 1 year builder started returning money to the buyer who did not paid installment, and I was the one of sufferer. After I did not found any property with in my salary range. Here bank also denying to return or adjust the amount. They are saying is was valid for 6 month only. I have all the written mails. Please suggest what to do Thanks File Charges are non refundable even if the loan is rejected on legal grounds. I have taken a HDFC Loan for a Flat in Kalyan(mumbai) I have paid :11,400 processing fees 8000- as Saisai Charges and recently hdfc disbursed me first cheque to give to builder. Now HDFC is saying after 30 days to me that i Should have done one intimation to Govt8230about my First Cheque disb with in one month and they are saying the next cheque will not be given as this is delayed from my side. Now they are again asking for 7000 rs to do this intimation of first cheque to the registar office. Need ur help is there any such Process. I am also shocked as this way they will take money from mr everytime when cheque is disbursed Please share your comments here. I am not sure which process you are referring but in Maharashtra there is a rule to inform sub registrar office regarding property mortgage. It seems HDFC is referring to same process. I have taken a HDFC Loan for a Flat in Kalyan(mumbai) I have paid :11,400 processing fees 8000- as Something called sarsai charges and recently hdfc disbursed me first cheque to give to builder. Now HDFC is saying after 30 days to me that i Should have done one intimation to Govt. is it (MODT)8230about my First Cheque disb with in one month and they are saying the next cheque will not be given as this is delayed from my side and its should have been done within 30 days Now they are again asking for 7000 rs to do this intimation of first cheque to the registrar office.(MODT) Need ur help is there any such Process for MODT I am also shocked as this way they will take money from mE every time when cheque is disbursed Please share your comments here. I should have read this blog before I chose HDFC for my Home Loan, my bad. This is what happened in my case. I run a small IT firm. When it came to buying a flat at Pune, my distant relative, pushed me hard to go for HDFC Loan and he brought a DSA with him. When it comes to familyrelations sometimes we don8217t have an option, in my case there was no time for me to analyzethinkcompare another lender other than HDFC. ( Even though I own the company, I fetch my salary as I work as a software developer in the company. Please note the company is a registered company as per Companies Act. The HDFC DSA told me that he will file my case as 8220Salaried8221 instead of 8220Self Employed8221, so we can get the processing fee at 10K, and I agreed to the same. After couple weeks, I received a call from the credit manager saying that my case cannot be considered as 8220Salaried8221 because I own the company. And he asked me to provide the Companies IT Returns and lot of company documents (Customer InvoicesBank StatementRegistration Details, etc.) to prove my income, which I felt as proper. And the credit manager told me that the processing charge for self-employed is 0.5 of the loan service charges (14). My loan was for 70L, hence processing fee will be 39900 (3500 4900 service tax). When I talked to my DSA, he promised me that he can make it for 0.25 instead of 0.5, based on his discussion with his manager . After waiting for few weeks, I finally received my loan Approval letter, which states Processing fee as Rs. 39,900 (including service tax). I immediately called-up the DSA and told him that the Approval letter says the processing fee is 39,900. However he told me that there is a process to make it to 0.25, by getting a special approval and he8217s following-up with his manager on that, and he promised me that he8217ll bare the processing fee anything more that 0.25 (from his salary). I asked him to send an email stating that he8217ll get approvals for 0.25 processing fee, he never did that. I kept on following-up with the DSA regarding the processing fee, he told no need to worry, he8217ll take care of it. I paid my contribution to the builder and the registration was completed. DSA came to my home to collect the registration documents and original payment receipts 1 TDS Challan. I proffered to submit the originals directly at bank, as those were the most important documents, again the so called distant relative compelled me to provide the documents to DSA and told me everything should be ready in four days. Nothing happened after four days, the excuse was that the approval letter for making the processing fee to 0.25 was pending. The DSA collected documents on Aug 24th, nothing progressed till Sep 4th (10 days), and I received a call from my DSA8217s manager saying there is an issue getting the approval for 0.25, instead he can manage to get an approval for 0.35, I told him that I was promised by DSA for 0.25 and I8217m not ready for anything above that. He told that he8217ll try his best and hung-up. Next day I received a call from my relative, saying that they failed in getting approval for 0.25 instead they could get it for 0.35. I told him, this is cheating, as now all my documents are with the DSA, and they talk about this now. Later the distant relative called me up saying, the DSA will give the difference amount from his salary, I agreed to that on Sep 5th. I had to wait until Sep 18th to receive the email from credit manager regarding disbursement, which was scheduled for Sep 24th. Nothing regarding processing fee was mentioned anywhere in the email. In between I got a call from the distant relative saying that the DSAs are poor guys, and only fetch a salary of 20Km. So suggested me to give 7K to him, which I didn8217t like or agree, as I felt I8217ve been cheated. Then the call went to my father-in-law from the distant relative explaining the difficulties of the DSA. And based on the call from my in-law I had to agree to pay that amount once disbursement happens. It was just a matter of 7K, I don8217t care about paying 7K, but knowing that I8217ve been cheated is the most embarrassing thing which disturbed me a lot. Meanwhile the distant relative told me that when the part of the processing is being taken from DSAs salary, service tax need not be paid for the same, which is an advantage, basically cheating the tax system. As of now the disbursement happened and its time for me to pay the DSA 7K. Im yet to pay the amount. I went through all documents I received from HDFC and I dont see the Processing Fee amount mentioned in any documents. The only document from HDFC which mentioned the processing fee was the approval letter, which was received long back, and it had the amount as 39,900 ( 0.5). Now the revised processing fee was 0.35 and I dont have any proof from HDFC regarding the same. Today I went to the branch and the guy over there told me that there is no proof for the processing fee. He told me that Everything is reflected in the system, I told him to provide a receipt or any document which mentions the processing fee levied from me. Finally he told me to raise a query online, so that accounts department will provide you the breakup. Ive raised a query online and waiting for response, which I dont believe Ill get it. As Ive given the processing fee, am I not entitled to receive a receipt or any such document from bank as per law Ive gone through the loan account statement, that doesnt show anything related to Processing Fee. Is this the common thing followed everywhere Is that the BankHFC dont need to provide any documentsreceipts to customer on the processing fees as per Indian laws Also could you please provide you inputsuggestion regarding paying the DSA Are they really poor Dont they get a percentage of Loan amount as a commission If there is a commission, wont that be a good amount with regard to my loan of 70L It seems your distant relative has some personal interest in this transaction i. e. a cut from DSA. But will we get tax benefit us 80c Section 80C doesnt prohibit tax benefit on account of principal repayment when the property is under construction. After all, there is no explicit reference to completion of construction or taking possession of the property in the text of Section 80C. Hence, is it not fine to claim tax benefit on principal repayment under Section 80C even when the house property is under construction Not quite. A close look at Section 80C suggests that tax rebate on principal repayment may not be admissible when the property is under construction. The relevant clause under Section 80C(2)(xviii) is presented as follows. (xviii) for the purposes of purchase or construction of a residential house property the income from which is chargeable to tax under the head Income from house property (or which would, if it had not been used for the assessees own residence, have been chargeable to tax under that head), where such payments are made towards or by way of (a) any instalment or part payment of the amount due under any self-financing or other scheme of any development authority, housing board or other authority engaged in the construction and sale of house property on ownership basis or (b) any instalment or part payment of the amount due to any company or co-operative society of which the assessee is a shareholder or member towards the cost of the house property allotted to him or (c) repayment of the amount borrowed by the assessee from (1) the Central Government or any State Government, or (2) any bank, including a co-operative bank, or (3) the Life Insurance Corporation, or (4) the National Housing Ba nk, or (5) any public company formed and registered in India with the main object of carrying on the business of providing long-term finance for construction or purchase of houses in India for residential purposes which is eligible for deduction under clause (viii) of sub-section (1) of section 36, or (6) any company in which the public are substantially interested or any co-operative society, where such company or co-operative society is engaged in the business of financing the construction of houses, or (7) the assessees employer where such employer is an authority or a board or a corporation or any other body established or constituted under a Central or State Act, or (8) the assessees employer where such employer is a public company or a public sector company or a university established by law or a college affiliated to such university or a local authority or a co-operative society or (d) stamp duty, registration fee and other expenses for the purpose of transfer of such house prop erty to the assessee, but shall not include any payment towards or by way of (A) the admission fee, cost of share and initial deposit which a shareholder of a company or a member of a co-operative society has to pay for becoming such shareholder or member or (B) the cost of any addition or alteration to, or renovation or repair of, the house property which is carried out after the issue of the completion certificate in respect of the house property by the authority competent to issue such certificate or after the house property or any part thereof has either been occupied by the assessee or any other person on his behalf or been let out or (C) any expenditure in respect of which deduction is allowable under the provisions of section 24 Clause (xviii) stated above suggests that any payment (including principal repayment of housing loan) for the purpose of purchase or construction of a residential house property the income from which is chargeable to tax under the head Income from house property can be considered for tax benefit under Section 80C. In other words, for consideration under Section 80C, the property should be capable of generating income (real or notional) which is chargeable under the head Income from house property. Section 22 and 23 of the Income Tax Act present the introduction to income from house property and determination of the annual value of a house property. When a house property is under construction, there is no likelihood of income, and hence under Section 80C there is no provision for tax rebate on account of principal repayment. Only in the year in which the construction is completed can the principal repayment be considered for tax benefit. Thanks for sharing. Your understanding is correct. I HAVE MADE APPLICATION FOR HOME LOAN TO HDFC, SATELLITE BRANCH. AT THE TIME OF APPLICATION, HDFC gt OFFICIAL HAS ASKED CHEQUE OF RS 62,921BEING 0.5 OF THE PROPOSED LOAN AMOUNT OF RS 1,12,00,000 AND ACCORDINGLY I HAVE PAID THE SAME. IN THAT REPLY WE HAVE RECEIVED IN PRINCIPLE APPROVAL FROM HDFC ON 06TH OCTOBER, 2014 (FILE NO 612919166MITG) WHICH WAS SUBJECT TO LEGAL AND TECHNICAL CLEARANCE FROM HDFC. PLEASE NOTE THAT I HAVE NOT ACCEPTED THAT IN PRINCIPLE APPROVAL FROM HDFC DUE TO DIFFERENCE IN RATE OF INTEREST OFFERED AND THE SAME IS ALSO COMMUNICATED TO THE BRANCH MANAGER. AFTER THAT I HAVE NOT RECEIVED AND COMMUNICATION FROM BANK AND JUST GOT MESSAGE FROM BANK ON 07012015 ASKING US TO AVAIL DISBURSEMENT. SINCE NO COMMUNICATION IS RECEIVED FROM BANK FROM OCTOBER, 2014 TO JANUARY,2015. I HAVE AVAILED LOAN FROM OTHER BANK. NOW AS I HAVE NOT TAKEN ANY DISBURSEMENT FROM HDFC NOR RECEIVED ANY COMMUNICATION FROM HDFC WITH RESPECT TO RATE OF INTEREST, I REQUEST YOU TO REFUND THE PROCESSING FEES OF RS 62,921 AT THE EARLIEST WAITING FOR YOUR POSITIVE RESPONSE IN THE MATTER. FURTHER NO COMMUNICATION IS RECEIVED FOR MY EMAIL DATED 11022016 (ID:3617706) KINDLY ADVICE WHAT TO DO NOW The amount paid by you is towards processing fees. The processing fees is non-refundable. Secondly, you received in principle approval. Any oral commitment from HDFC employees does not hold any value until unless you have any written proof to support the same. Therefore, in my opinion nothing much can be done to get the refund of processing fees. Sir, we are the seller. We have given all the document xerox to the buyer, who is taking a housing loan from hdfc Trivandrum. We have given the xerox s on February 28th. But till now there is no proper reply from buyer regarding the status of the loan. We came from Coimbatore to Trivandrum to sell this property. The buyer asked us to come on march 19th. Till now there is nothing happened we r still waiting for call from buyer, also i have spoken to the hdfc bank emplyee for the status. But he too didn8217t tell anything abt the status. the buyer did not pay any advance amount for this property. And asked us to delete the advertisements from olx and quikr. As per buyers request we have deleted the ads and still waiting for loan to be approved. 2 days back only buyer told me that processing fee of Rs.12k has debitted from his bank. I just want to know how many day will it take to process8230 What to do now in this case. Advice me for further.. The photocopy of documents is shared with buyer only after receiving token money. You can immediately demand token money from the buyer. It seems buyer is not serious about the deal. If he refuse to pay token money then you can post your ad and search for new buyer. The buyer telling that process is going for the past 1 month. Two days before his processing fee cheque debited it seems as per his statement. I asked him about the token money but he refuses to pay. he says everything will be paid once the loan get approved. But we came to Trivandrum on 19th April still waiting for this to be done. We have given all the doc xerox on 28th feb. I spoke to customer8217s hdfc home loan dept emplyee. He too delaying to deliver the exact status and when it getting closed. Is there any idea to check the exact status of the loan and how many days will it take to disbursement of the loan after processing fee cheque debited As per ur suggestion i have posted our ad in olx.. As he is not willing to pay token money therefore as i shared that he is not a serious buyer and just fooling around. Hello Sir, we are planning to meet an HDFC executive tomorrow for evaluating if he can help us with home loan for a property that we have shortlisted in Bangalore. Please let me know what all right questions i should be asking him so it helps me take the right decision. Thanks in advance :) Please check my posts on Home Loan. Hi Nitin, My seller could not settle the outstanding loan of 22 lacs he has taken from Hdfc ltd so i had no choice but to carry forward his loan. So i agreed to transfer his loan in my amount. Now the bank has decided to settle the loan or loan disbursement on 12 april and asked me to wait for NOC bfre i get property registered. Now bank is asking me to pay interest on 22 lacs from 12-30 April and they will start actual emi8217s from next month. I asked them to push loan disbursement towards month end so i have to pay loan interest but they are not ready as papers have been finalized for 12 April. I feel thsi is unfair as i have to bear cost of loan adjustment as if it had been fresh loan then i had control over disbursemnt date and i would have finalized it on day when actual registry would happen. The seller should bear ineterest for this period. Vänligen meddela. The interest will be applicable from April 12. You may arrive at mutual agreement with the seller on who will be bear the interest cost for 18 days. Hi Nitin, My Cibil Score is 613 and i am in need of a personal loan of 1 lakh. I have an education loan which went NPA as such my bank never informed me about the same. But from the past 1 year, i have started paying it and last week cleared my NPA and made my account regular. I am still in doubt whether the other banks will give me the loan or not as such my Cibil score is less than 750 which is 613. Kindly help me with the further information. I doubt you can avail personal loan. Hi I too had a worst of my experience in terms of loan borrowing with HDFC Home Loan division. This case is from Chennai where i live Later i wrote a letter to them but no response till now. Below is the transcript of my mail I am very sorry to say that, i faced my life time worst experience after applying the TOP-UP loan with HDFC. I am already running with HDFC home loan from 2010. With that good relation ship i thought of applying with HDFC itself. This turned out to be my biggest mistake. I was approached my one Mr. Manikandan from HDFC sales team, and further he had me aligned me with our Executive. I applied for the TOP-UP on 23.03.16 through that Executive. I received my loan amount on 23.04.16. It has taken one month time. During this time i tried contacting Mr. Manikandan hundred of times but he never attended my call nor he made any effort to call me back. Then I tried contacting Mr. Sarath in HDFC home loan division of ambattur, he also had no clue about the status of my application and went on saying to complain against the Executive for the delay. Finally the worst part is that on the day of my receiving the loan i was forced by the Bank employee to take a compulsory insurance plan. I did so and took the PRO GROWTH FLEXI, without knowing that it is an ULIP policy. The Executive who made me take this plan did not explain me about this. The contact person for this policy instance is Mr. H. Sabari. Never go for HDFC Home loan Thanks for sharing your experience. I do understand your agony. I have book under construction property in Township kharghar navi Mumbai. In detail cost sheet. It is mention that I need to pay 4.5 of service tax with every installment. My agreement value is 70 laks. Is this service tax percent is correct. As per your block it should be 3.75 . If it is less Than 1 cr The abatement rate is revised from 1st June, 2016. Therefore, service tax of 4.5 seems to be correct. The HDFC Hosing Loan will not refund the processing fee even if your loan is not sanctioned. I have applied the home loan with HDFC Basheerbagh, Hyderabad Branch. The sales executive Mr. Santhosh has given me the false commitment saying that if my loan is not approved or sanctioned the processing fee will be returned to the account. And now they (Ms Merlyn, Anuradha, Srikanth (All are HDFC Employees) are saying that the processing fee will not be refunded. this is ridiculous when they have not issued the amount and loan, how they could charge me the processing fee. HDFC bank is a cheater in my case. I will not spare the HDFC Bank for cheating me. I will take all steps to defame the HDFC Bank for cheating me. HDFC Home Loan application no 8211 621666763 It seems HDFC Ltd. employees mislead you but fact of the matter is that processing fees is non-refundable even if the home loan is rejected. I am a contractual employee of Central government and that8217s why home loan from nationalised bank is not being possible ( I contacted sbi and pnb, both refused). Though 1st applicant is my wife, a permanent employee of state govt (W. B.). In this situation would you please suggest me can we get home loan from from Pvt bank or financial institution If yes, which one preferable Please suggest. Before going through your article I was planning for hdfc. But now 8230.. You have not mentioned in whose name you are buying a property. Sanction letter is issued to bank employee. It is different from the one issued to other borrowers. Hi Nitin, Please shed your some insight on this 8211 My recent experience with HDFC Loan: 1) Before the first partial disbursement, I told DSA that, I will be increasing down payment amount and the overall loan amount I want is reduced of the sanctioned. He agreed. But, on disbursement day, put only the sanctioned amount and a MOD on that. Convinced by telling that, I can pay that amount to builder, the unutilized loan amount can be downsized by showing Registration deed. 2) I was in touch with DSA regarding I was facing issue, in getting HDFC cheque book and having no available cheques. He told nothing on this, the required documents for disbursement and on disbursement day lot of issues, travelling here and there. 3) I was been told of two options of payments, after the part disbursement. Pre EMI and EMI on paid amount. Till the leave of office on disbursement day, I was in communication of taken the PEMI, but on later mails, I came to know, in first 3 cheques the amount put is of EMI of paid amount. Later I went to branch, for clarifications of this. I thought to go, with EMI on paid amount. 4) But, with this they are not allowing for increasing my EMI value for additional amount, before the complete disbursement. On the other hand, when asked for lum sum payments, to park the available money, they are asking the lum sum amount should be beyond the 2 times of EMI amount. I checked on the agreements, offer and no where there was a specification on the limit of lum sum amount. 5) HDFC loan is found to be different on paper and actual. a) On offer and agreement, they have mentioned property needs to be insured, with beneficiary as HDFC, but the DSA told property insurance not mandatory. b) In point (3) discussion, they came up regarding replacing higher amount cheques given, after stop cheque payments from my end, dishonour cheque charge Rs. 100- will be charged, but on offer and agreements, dishonour cheque charges was Rs. 200 c) In same way, I have taken the list of documents submitted to them, in their letter head. Not sure they will charge Rs. 500-, for this initial list, as per charges mentioned in offer letter for this category. Que) How can I park in loan account, for lum sum payments less that 2EMI ( 45k), for ex. going with 20k as a lump sum amount. The limit of lum sum amount is mentioned nowhere. My case is not Pre EMI, but EMI on the paid amount, for the under construction property having possession in next 3 months. HDFC website also mentions relatedTrachie facility. You may approach some other branch in your city and make lump sum payment. Hope it will help. I live in USA Florida and i am a happy woman today I told my self that any Loan lender that could change my Life and that of my family, i will refer any person that is looking for loan to Them. If you are in need of loan and you are 100 sure to pay back the loan please contact them and please tell them that Mr Alfred Kessinger, Lynn referred you to them. am. investhotmail Dear Nitin sir, I have a doubt regarding the process of HDFC, I took the pre-approved loan from the HDFC. I have finalize the resale property amp submitted the copy of all the documents to the HDFC. HDFC has completed the verification process clear the property amp informed me that they can fund me on the property but to start processing disbursement HDFC requires all the the original documents related to property i. e. Sale agreement of Current and previous Chain along with Sub registration receipts and Index 2 after that need 7 to 10 days for disbursement amp seller is denied to provide all the chain of original documents before the disbursement they said only registration document amp society NOC is required for disbursement. Is it really required to provide the all the original chain of document to HDFC. As seller is the retired Bank manager from one of the nationalized bank, they know how the loan processing does. Can you please help me to understand what is the actual process. Regards Rushikesh Deshpande These days banks and HFC8217s are demanding all original documents in advance. My personal observation is that only in doubtful cases documents are sought in advance. In my opinion NO Seller will agree on the same. Prima facie, originals are not required to disburse the home loan. I did same mistake. Never ever go for HDFC Ltd. Worst home loan lender ever. Unprofessional staff with limited knowledge of banking. There processes are way old. Does anyone have any experience with transferring Provident Fund amount to partially or completely pay off home loan from HDFC Does it happen smoothly What precautions to take, please Bank may ask bank statement. Proof of income is not required. I had taken a home loan from LICHFL for 32.4lakhs for 240 months (20 years). Now I am shifted from a fixed interest period (initial 2 years) to a floating interest period. But the interest levied on me is 11.7. The balance installments to be paid by me is 214 amp balance principle is 29lakhs (approx). Now I am planning to shift to HDFC bank which is offering a home loan at the rate of 9.1. Please suggest whether: 1. Are there any hidden charges 2. Considering the upcoming news that the home loan interest rates may fall to a much lesser value, Is it advisable to shift at this point of time 3. The agent had told me that I need to pay 11800 towards the processing fees, which will be refunded to me along with the 1st EMI. Is it true 4. The agent had also told me that the total fee for shifting from LICHFL to HDFC is 0.5 of the loan taken. 5. Are there any charges being levied to change the interest rates to a lesser interest rate if it falls below the current rate Awaiting earliest response, 1. To clarify loan is from HDFC Ltd not from HDFC Bank. It is subjective. You may clarify from HDFC Ltd. For hidden charges please check my following post nitinbhatia. inhome-loan15-home-loan-hidden-charges-banks-dont-tell 2. Yes but i will prefer a bank instead of HDFC Ltd 3. No. Processing fees is non refundable 4. It is subjective. You may ask for breakup 5. Yes. It is called conversion fees. Please check my following post nitinbhatia. inhome-loanhome-loan-conversion-fees Please mail me on infonitinbhatia. in i will share the mail ids as it cannot be shared on public forum. You can negotiate for 9.2 interest rate. Other charges seems okay. Mahendra Singh Meena Is it wise to transfer Home Loan from HDFC (Interested Rate 9.35) to Axis Bank (Interested Rate 9.15). I mean going through all the problems of loan processing once again for the difference of 0.2. My loan is approved with Axis Bank as it was pre-approved case. Do you have any idea what are the charges for getting list of documents and pre-payment of home loan. I will not suggest. Rather you can pay conversion fees to HDFC Ltd and reduce your home loan interest rate. 201, 2nd floor, vipul Agora, Sub: PRAYER FOR CLARIFY SOME DEEP ISSUE AS DHFL IS amp LISTEN THE ACTUAL PROBLEM OF THE CUSTOMER. With due respect, humbly I would like to relate following few lines for your kind contemplation and need conducive action please. Honourable Sir, I Utpal Dutta working in an Indian Army have a home loan in your bank no 00001981 file no 00004016, consumer code 00881899. Now I am retired due to medical reason of my family as you know the Indian Army job for me is stay awake to protect my countries its very Courages job. I retired on May 2013 and then I again applied for job and got in Indian railway on Dec 2014. Between the period I paid all the EMI with interest (EMI 20 x 11681 2,33,620 interest) as I will get salary when I am working in army its 40,000- and after retirement the pension is 11,000-there is huge difference and in this money i have to manage EMI and maintenance of whole family. I have two school going kids who are studying in CBSE board, after that all financial problem I continue my EMI as this was more important for me and its my responsibility, but sir in this 19 month period from where I arrange this huge amount that only I Know. Now come to the point at present days I had balance only two months EMI means 22405- means 29-02-2016, for that when I send my wife to the bank to paid 10000- because I dont have full money due to this filling the Jobless gap the recovery department persons treat my wife as a beggar and told my wife that its not your todays problem its your daily problem and go back with your money we will take full EMI otherwise call your husband and told him to bring money from anywhere, the bank is open still 2200hrs we dont know anything its your problem otherwise we will take action against you and this words are saying in front of whole bank she back to home and crying and told whole story. 1. Apologise to your Highness, for direct correspondence. The Defence personnel have been trained to obey, not to make complaint, I speak what my hearts but situation compelled thats to make this plea. It is also fact that to cope with the minimum pension I pass my days very hard. Service personnel released from Defence services at comparatively young age. Majority of the service personnel at the time of retirement are at an age where have numerous unfinished domestic responsibilities, which necessitate to taking up second occupation. Due to such financial hardship I have joined in my second carrier. After that Sir I have pay whole EMI, Tax on interest, Chq Rtn, other charges, penal charges, service tax, amp Housing loan (pre payment) total 1,40,000 (one lakh Forty Thousand) and I said to Account department that till feb 01 2017 deposited my whole amount after that from 30-feb-2017. I will started to send my EMI through ECS and he sayed that your EMI Will start from Feb you sign the ECS form it will be started, after that on Feb 09 a phone has came and ask me that your Feb EMI has due kindly pay this or gave a EMI cheque I told him that I already paid it till Feb then he told me that you give me cheque I will drop it at 27 feb 2017 and then I told him that I will come to Branch and submit there after that on 15 Feb I got message from salary account bank that your Home loan Cheque will disounered for insufficient balance its naturally my salary has credited on 27 of every month. 2. Now the next point is I gave a application for conversation of EMI to the low interest rate as I am paying 11.25 on 25-01-2017 to the accounts department after that they said that we will send your application to higher authorities and after that we will clarify you from there also no reply. 3. Next is I called the customer care for gave me the Account statement customer care replied me that we will send your query to the Concerning Branch and you can collect from there at free of cost because its the first time you asked I told them to send softcopy they replied me that you can collect it from your branch only. 4. Sir the last point is I applied the home loan on 28 June 2012 and i got your offer cum Acceptance letter on 28 Sep 2012. But as per the (Trans Union CIBIL is Indias leading credit information company and maintains one of the largest collections of consumer information globally) Report the loan amount has shown on 27-09-12 as per the CBIL Report attached how can a home finance company gave a loan before the sign of the Borrower. a. United Bank of India HOME LOAN 0864300500014 Individual 30-11-2016 ACTIVE 12-10-2012 5,19,188- due 4,48,462- b. Dewan Housing Finance Corporation Limited HOME LOAN 13700001981 Individual 31-08-2016 ACTIVE 27-09-2012 10,38,376- Due 9,50,000- outstanding 11,593- c. Deutsche Post bank Home Finance Limited HOME LOAN 13700001981 Joint 31-08-2015 ACTIVE 27-09-2012 10,38,376- Due 9,82,554- outstanding 13,725- The loan also taken from Three Banks and the amount shown as per CBIL 23, 81,016- (Twenty three lakhs eighty one thousand but as per your offer cum acceptance I take only 10,38,376- (Ten lakh thirty eight thousand seventy six only) the and as per this my Credit score shown 806 out of 900 and update of my home loan account doesnt send to CBIL still. In view of the above circumstances, here is an earnest entreaty to your patronizing manner, that your deliberation and discretionary power may kind enough to consider I pray. Salute to You, Jai Hind. SAS Online Stock Trading, Demat, Brokerage and Reviews 2017 Incorporated in 1995, SAS Online is an online discount brokerage firm offering brokerage services for stocks, future and options, currency and commodities at NSE, BSE and MCX exchanges. SAS Online (South Asian Stocks Ltd) started their online disco unt brokerage business in April 2013 and currently they have 6000 clients spread across 570 cities of India. Från och med april 2015 gör de en daglig genomsnittlig omsättning på Rs 3500 Cr, vilket bidrar till 1 av den totala indiska marknadsomsättningen. Liksom de flesta rabattmäklare erbjuds mäklare tjänster till kunder från ett centralt kontor i Delhi. Det sätt som är möjligt är att utnyttja tekniken och därigenom spara på fastigheter, HR och andra driftskostnader som överförs till kunden i form av sina djupa rabattförmedlingsplaner. De har inga minsta konton eller dolda kostnader, vilket innebär lägre kostnader och problemfri handel. Specialerbjudande: Nollhandelskonto öppningsavgifter (Rs 200 avstod) för begränsad tid. Få erbjudandet. SAS Online Rating (av kunderna) Handlar du med SAS Online Rate SAS Online Information om SAS Online-kontoöppning, SAS Online-öppet konto, SAS Online-öppningsavgifter, SAS Online-kontoöppningsavgifter. SAS Online-kontoöppningsstatus, SAS Online-avgifter, SAS Online-kontokostnader, SAS Online-kontoavslutning SAS Onlines Trading Platforms En kund kan handla med SAS Online på följande två sätt: NEST Trader - Detta är en fullt fungerande handelsterminal som möjliggör snabb genomförande av order med realtidsövervakning. Denna lättanvända handelsterminal är tillgänglig för all sin kund gratis. Kan handla alla segment och utbyten på en enda plattform. Finns i skrivbords-, webb - och mobilversioner. NU Trader - Gratis programvara tillhandahållen av NSE. Kan handla Equity (NSE BSE), Derivat, Valuta på plattformen. Finns i skrivbords-, webb - och mobilversioner. Hitta information om SAS Online-plattform, SAS Online-handelsplattform, SAS Online-handelsprogram, SAS Online-handelsdemo, SAS Online-demo, SAS Online-nedladdning, SAS Online-programhämtning, SAS Online-programvara, SAS Online-slutförlust, SAS Online-handel och SAS Online handelskonto. Konto typer SASOnline erbjuder 4 olika planer för att passa dina handelsbehov: Rs 9 per handel Planen Denna SAS Online tradingplan erbjuder handel med platt Rs 9 per handel oavsett storlek på handeln. Mäklaren debiteras som Rs 9 per utförd order eller 0,01 beroende på vilket som är lägre. Handel finns på BSE, NSE och MCX börser i aktier, råvaror och valutaderivat. Denna handelsplan erbjuder obegränsad månadshandling i råvaror på MCX börs för platt Rs 999 per månad. Rs 999 Equity Plan Denna SASOnline-plan erbjuder obegränsad handel i aktiesegmentet för platt Rs 999 per månad. Handel enligt denna plan finns tillgänglig på BSE Cash, NSE Cash och NSE FO-segmentet. Rs 499 Valutaplan Denna plan erbjuder obegränsad handel i valutaderivatssegmentet på NSE för platta Rs 499 per månad. SAS Online Special Offers Få gratis mäklare konto (Rs 0 AC öppningsavgift) Öppna online aktiehandelskonto med SAS Online gratis. Detta är ett begränsat erbjudande. Betala Rs Zero Account Öppningsavgifter och prova den billigaste rabattmäklaren i Indien. Lämna bara din kontaktinformation med oss ​​och SASOnline-representanter kontaktar dig. SAS Online Mäklareavgifter 2017 Rs 35 per avslag för varje 500 gram Få information om SAS Online-prissättning, SAS Online Mäklare, SAS Online Mäklare, SAS Online-planer, SAS Online Mäklareöversikt, SAS Online Mäklare. SAS Online-överlåtelse, SAS Online-löneavgift, SAS Online-avgifter, SAS Online-avgiftslista, SAS Online-lönekalkylator, SAS Online-förbetalda mäklarplaner, SAS Online årsavgifter, SAS Online-avgifter, SAS Online årliga underhållsavgifter, SAS Online optionsmäklare och SAS Online handelsavgifter. Hur man öppnar konto hos SAS Online För online-handel med SAS Online måste investeraren öppna ett konto. Följande är sätt att öppna ett konto hos SAS Online Få information om SAS Online-mäklare, SAS Online-avdelningar, SAS Online-mäklare, SAS Online-support, SAS Online-kundservice, SAS Online-användarrecensioner, SAS Online-användarmanual, SAS Online-webbplatsen, SAS Online-översyn och SAS Online-gratisnummer Kontakta SAS Online-förfrågan Ring tillbaka SAS Online Fördelar och nackdelar SAS Online-fördelar Margin mot aktier är tillgänglig. Månadsvis obegränsade handelsplaner tillgängliga för handel vid NSE, BSE och MCX. Handelsvaror inklusive webbplats, mobilapp och installerbara handelsterminaler är tillgängliga gratis. Ingen minsta mäklare. SASOnline Referral Program hjälper sina kunder att hänvisa till vänner och tjäna från 20 till 50 av den mäklare som de betalar. SAS Online Nackdelar SASOnline erbjuder inte 3-i-1-konto eftersom företaget inte erbjuder banktjänster. SASOnline erbjuder inte möjlighet att investera i IPO, FPO, Mutual Funds, FD, NCD och Offer for Sale (OFS). Ring Trade är tillgänglig till ytterligare Rs 20 per utförd order. Marginfinansiering är inte tillgänglig Trading-klienter är inte tillgängliga för operativsystemet Mac och Linux. Good Till Canceled (GTC) och Good Till DateTime (GTD) finns inte i Equity Segment. SAS Back-office är inte integrerat för realtidsdata med handelsportalterminal. De flesta data uppdateras över natten. SAS Online Klagomål mottagna vid BSE NSE: Antal kundklagomål mot SAS Online share broker. SAS Online konsumentklagomål ger sammanfattningen av klagomål som gick att byta till upplösning. SAS Online konsumentklagomål Antal aktiva kunder som mäklare eller handelsmedlem har. Enligt SEBI-riktlinjerna rapporterar varje mäklare de nyligen tillförda kunderna till utbytet, men även unika klientkod (ucc) - processen. Informationen på denna sida tillhandahålls av utbytet. Det totala antalet klagomål mot mäklaren vid den givna börsen. Användbara länkar om SAS Online Kontakta SAS Online för handel med dematkonto. Kontorsadress . 3: e våningen, byggnad nr 5, lokal shoppingkomplex, Rishabh Vihar, nära Karkarduma tunnelbanestation, östra delhi 110092 SASOnline Milestones Resan av SASOnline Discount Broker SAS började erbjuda rabatterade mäklartjänster SAS uppnådde första 1000 kunder SAS nått 2500 kunder. Lagstorlek på 15 personer som hanterar kunder. SAS började erbjuda Commodity Trading hos MCX SAS nådde 6000 kunder. Teamstorlek ökade till 35. SAS började erbjuda Zero AMC Demat-konton SASs dagliga omsättning nådde Rs 4000 Cr med över 40 000 handelsorder placerade varje dag. 41,1. AMIT KHURANA 29 nov, 2016 1:38:18 PM IST Reader, På grund av ett slarvigt misstag för SAS online. där de inte hade uppdaterat mitt konto som delades med dem under första veckan i oktober trots flera e-postmeddelanden. ac var inte uppdaterad för min DP som ledde under utdelningar som inte krediterats i mitt konto Detta är oprofessionellt och väldigt slarvigt från SAS online. Min uppskattning av min förlust på cirka 2500 - beroende på detsamma för underutdelning som inte krediteras i mitt konto. snälla hjälp på samma sätt så att det blir löst jag vill inte jaga företag för fel på SAS online så idealiskt SAS online ska hjälpa eller kreditera från eget konto .. Jag betalar inte för mäklar och tjänster på grund av dessa typiska fo fel. Utdelningsskript är enligt nedan: Hexaware Tech Interim 50 25-10-2016 07-11-2016 04-11-2016 Granuler Indien Interim 20 25-10-2016 05-11-2016 03-11-2016 SQS Indien BFSI Interim 40 21 -10-2016 04-11-2016 03-11-2016 Indiabulls Hsg Interim 450 21-10-2016 03-11-2016 02-11-2016 Mindtree Interim 30 30-09-2016 01-11-2016 28-10- 2016 TCS Interim 650 13-10-2016 25-10-2016 24-10-2016 Infosys Interim 220 16-09-2016 24-10-2016 21-10-2016 WTF. Jag har redan skickat alla mina dokument för att öppna ett konto. det är mitt misstag jag har inte gått igenom dessa alla tidigare. Jag var lockad endast av deras mäklaresats. om jag inte kommer att få tillfredsställande resultat. Jag kommer inte att underhålla dem. SAS är den värsta mäklare jag någonsin har stött på. De slår slumpmässigt in handeln utan skript utan att informera dig. Vissa IPOer får handlas i förhand, vissa är inte och det finns inget sätt att ta reda på vad de ska göra nästa. De är bara nyckfulla. När du ringer kundvården uppför sig de som om de är kungar i världen och det svar jag fick från en högre representant var f dina pengar. Jag föreslår verkligen att gå med någon annan mäklare men SAS. Jag handlar med valutasegmentskostnader, det är en utmärkt kundservice, utmärkt Mäklare - Utmärkt kontounderhållskostnader - Utmärkt användbarhet på webbplatsen - Utmärkt kundservice - Utmärkt Allmänna erfarenheter - Utmärkt Mycket kostnadseffektivt. Kundtjänst är bra. Webbplatsen är dålig. Många information kommer som överraskning under användning. T. ex. if you need to transfer money through IMPS from your bank to trading account you need to share your transaction details with SAS where as for NEFT its not required Brokerage - Excellent Account Maintenance Fees - Excellent Website Usability - Average Customer Service - Excellent Overall Experience - Above AverageTrade Smart Online Stock Trading, Demat, Brokerage and Reviews 2017 Trade Smart Online (TSO) is Mumbai based broker offering discount brokerage services in stock, commodity and currency trading segments. Trade Smart Online is part of VNS Finance Capital Services Ltd a traditional brokerage company which was incorporated in 1994 to offer brokerage service to India Stock Commodity market investors though franchisee and sub brokers. TSO offer brokerage service in the segments including Equity, Futures and Options (FO), Currency Derivatives, Commodities and Depository though stock exchanges including NSE, BSE, MCX, MCX-SX and NCDEX. Trade Smart Online (TSO) offers unlimited trading plans in India . TSO offers unlimited trading in Equity Cash and FO Segment for fixed Rs 3999 per month, currency segment for Rs 1999 per month and unlimited commodity trading for Rs 3999 per month. TSO also offers fixed brokerage (flat rate) of Rs 15 per executed order regardless of trade size across all segments including Cash, FO, Currency, and Commodity Futures. Trade at 0.7 Paise (or 0.007) is another popular plan offered by Trade Smart Online. Through this plan customers can trade at 0.007 brokerage in equity, currency and commodity segments (except equity delivery which is charged at 0.07 and options are charged at flat Rs 7 per lot). Just like all other plans there is no hidden fee, no prepaid brokerage and no commitment. Special Offer: Open an account with Trade Smart Online in July 2016 and get a flat 50 off on new account opening fees. Get the offer Trade Smart Online Rating (by the customers) Do you trade with Trade Smart Online Rate Trade Smart Online Information about Trade Smart Online account opening, Trade Smart Online open account, Trade Smart Online opening charges, Trade Smart Online account opening charges. Trade Smart Online account opening status, Trade Smart Online amc charges, Trade Smart Online account charges, Trade Smart Online account closure Trade Smart Onlines Trading Platforms Trade Smart Online offers multiple ways to trade: Browser based Online Trading Installable Trading Terminal (EXE) Mobile App for Trading Call Trade TSO uses two different trading platforms: NOW (By NSE) . A popular trading platform offered and maintained by Indias leading stock exchange NSE. NOW offers website based trading, installable NOW trading terminal and a mobile application for iPhone, Android, iPad, tablet devices, Blackberry and many other Java enabled phones. NEST (By Omnesys Technologies) . NEST is the flagship trading platform build by Omnesys. It offers online browser based trading and exe installable trading terminal for Windows computers along with a mobile application for iPhone, Android, iPad, tablet devices, Blackberry and many other Java enabled phones. All trading softwares are free for TSO customers as TSO doesnt charge any additional fee for software uses. Call Trade facility is available at additional cost of Rs 20 per executed order. Find info about Trade Smart Online platform, Trade Smart Online trading platform, Trade Smart Online trading software, Trade Smart Online trading demo, Trade Smart Online Demo, Trade Smart Online download, Trade Smart Online software download, Trade Smart Online software, Trade Smart Online stop loss, Trade Smart Online trading and Trade Smart Online trading account. Account Types TSO offers 3 different type of trading plans: Power Plan (Flat Fee Brokerage Plan - Trade at Rs 15) This discount trading plan offers trading at flat Rs 15 per executed order. Irrespective to the size or segment customer pays only Rs 15 per trade. Key features include: This plan is ideal for traders with less frequency but bigger trade size. Intraday exposure is available - Upto 20x on Equities, 5x on FO, 3x on Currency and 5x on Commodities. There is no minimum commitment, no monthly fee, no software uses fee and no hidden charges. Infinity Plan (Unlimited Trading for Flat Montly Fee) This plan offers unlimited monthly trading for a fixed flat rate. The monthly fee for unlimited trading varies by the segment you choose and describe below section in detail. This plan literally has no limit on number of trades or quantity. Key feature includes: This plan is ideal for active traders having higher frequency trading and high volume trading. No limit on number of trades or quantities. This is truly unlimited trading plan with no hard limit on number of trades. Customer only pay the flat monthly fee. No need to pay any brokerage on turnover. Customer only pay the monthly fee when they trade. If you dont trade during a month, the fee is returned to you. Upto 20X exposure is available on your available cash. No minimum commitment, no monthly fee, no software uses fee and no hidden charges. Value Plan (Trade at 0.007) This plans offers trading at 0.007. The brokerage in percent charged under this plan is Intraday Cash: 0.007, Delivery: 0.07, Futures: 0.007, Options: Rs 7 per lot, Currency: 0.007 and Commodities: 0.007. Key feature includes: This plan is ideal for traders with lesser volume. Intraday exposure of upto 20x on Equities, 5x on FO, 3x on Currency and 5x on Commodities. No minimum commitment, no monthly fee, no software uses fee and no hidden charges. Trade Smart Online Special Offers Special: 50 off on new account opening fees Open an account with Trade Smart Online in July 2016 and get a flat 50 off on new account opening fees. Existing customers Refer your friends in July 2016 and earn 25 on brokerage they generate for next 30 days after the account opening, and thereafter continue to earn 10 for lifetime. Simply leave your contact information with us and Trade Smart Online representatives will call you. Hurry up offer ends on 31st May 2016. Trade Smart Online Brokerage Charges 2017 Trading Account Opening Charges (One Time): Rs 200 Demat account Opening Charges (One Time): Rs 200 Trading Annual maintenance charges (AMC): NIL Demat Account Annual Maintenance Charges (AMC): Rs 300 (from 2nd year on-wards) TSO Trading Brokerages Trade Smart Online has three unique brokerage plan Power Plan (Trade at Flat Rs 15 Per Trade) - Trade in Equity(intraday, delivery) FO, and Currency for just Rs.15per executed order, irrespective of the size of order. Value Plan (Trade at 0.007) - Equity(intraday), Equity FO, Commodities and Currency Derivative trading at 0.007, Equity delivery 0.07 and Options at Rs 7 per lot. Infinity Plan (Unlimited Equity Trade at Rs 3999 Per Month - Unlimited Trading in Equity(intraday, delivery) and FO segments for flat Rs 3999 per month. You get intraday trading margins up to 20X on Cash 5X on Futures. Infinity Plan (Unlimited Currency Trade at Rs 1999 Per Month) - Unlimited currency derivatives trading for fixed Rs 1999 per month. You get intraday trading margins upto 3X. Infinity Plan (Unlimited Commodity Trade at Rs 3999 Per Month) - Unlimited commodity trading at MCX and NCDEX for flat Rs 3999 per month. You also get intraday trading margins upto 5X (for cover order). Trade Smart Online Brokerage Fee in Detail Trade Smart Online Charges Trade Smart Online Charge Structure Explanation: STT . This is charged only on the sell side for intraday and FO trades. It is charged on both sides for Delivery trades in Equity. Stamp Duty . Charges based on the state the customer is located in. Service Tax . This is charged at 12 of the total cost of brokerage plus transaction c harges. Education Cess . This is charged at 2 of the Service Tax. Higher Education Cess . This is charged at 1 of the Service Tax. SEBI Charges SEBI Turnover Fee . This is charged at Rs 20 per crore. Transaction or Turnover Charges . This is charged at Rs 350crore for Equity Delivery and Intraday Trading, Rs 190crore for NSE Futures, Rs 221crore for BSE Futures, Rs 5000crore on premium NSE Options Trading and Rs. 50crore on premium BSE Options Trading. Trade Smart Online Demat Account Charges: Trade Smart Online is a depository participant of Central Depository Services India Ltd (CDSL). Company provides Demat Account service to facilitate holding of securities in the electronic form and enables securities transactions. Unlike other discount brokers (i. e. Zerodha, RKSV and Compositedge) who use 3rd party DP services for its customer Trade Smart Online has its own DP services. There charges for demat account transitions are as below: Trade Smart Online Charges Demat Account Opening Charges Demat Account Annual Maintenance Charges (AMC) Rs 300 per year Stamp Charges payable upfront Rs 100 per certificate and minimum Rs 200 per request Rs 100 per certificate and minimum Rs 200 per request Transaction (Debit) through Power of Attorney Rs 15 minimum or 0.02 subject to maximum of Rs 25 Transaction (Debit) through DIS - to CDSL DP Rs 15 minimum or 0.02 subject to maximum of Rs 50 Transaction (Debit) Inter Depository Rs 25 minimum or 0.02 subject to maximum of Rs 100 Intersettlement Transfer for NSDL in Pool Account NSDL Charges Rs 12 minimum or 0.01 subject to maximum of Rs 50 Useful Articles: Trade Smart Online Vs RKSV Vs Zerodha Vs Compositedge - Comparison of brokerage charges, fees and taxes for equity, commodity currency trading. Know more about Flat Fee Share Brokers in India (Also known as budget broker or discount broker ) Get detail about Trade Smart Online pricing, Trade Smart Online brokerage calculater, Trade Smart Online brokerage, Trade Smart Online plans, Trade Smart Online brokerage review, Trade Smart Online brokerage plans. Trade Smart Online fund transfer, Trade Smart Online intraday brokerage, Trade Smart Online charges, Trade Smart Online charge list, Trade Smart Online charges calculator, Trade Smart Online prepaid brokerage plans, Trade Smart Online yearly charges, Trade Smart Online fees, Trade Smart Online yearly maintenance charge, Trade Smart Online option brokerage and Trade Smart Online trading charges. How to open account with Trade Smart Online Opening the account with Trade Smart Online is fairly quick. Once TSO receives the signed physical forms it takes only 2 days to get your account activated. To open an account with Trade Smart please leave your information and Trade Smart representative will contact you with in 24 hrs to guide you with account opening process. Get information about Trade Smart Online broker, Trade Smart Online branches, Trade Smart Online sub broker, Trade Smart Online support, Trade Smart Online customer care, Trade Smart Online user reviews, Trade Smart Online user manual, Trade Smart Online website, Trade Smart Online review and Trade Smart Online toll free number Contact Trade Smart Online Request Call Back Trade Smart Online Pros and Cons Trade Smart Online Advantages 3 Different Brokerage plan - Company provides 3 unique brokerage plans designed in such a way that it suits every trading strategy. Interchangeable Brokerage - Trade Smart Online provides flexibility to switch over from one brokerage plan to another, depending upon their strategy. Lowest transaction cost - As per their brokerage calculator, the Transaction charges (turnover charges, clearing charges etc) are one of the lowest in the industry. Customer Service - Good customer service. Also they provide facility to invest in Mutual Funds and Offer For Sale (OFS) which other discount broking firms do not. Referral credit - Trade Smart Online offers to its customers, 10 credit of the brokerage generated by the clients referred by them. No minimum amount balance - Trade Smart Online do not require any minimum amount to open an account. Trade Smart Online has its own depository services. This is unlike most other discount brokers in India. TSO offers customer support though Live Chat. This is convenient to many customers who doesnt want to call for simple issues and help. Cover Orders are available for traders. Trade Smart Online offers Bracket Orders with an option of Trailing Stop loss for both Equity and FO. This feature is available for unlimited plan users. Trade Smart Online Disadvantages Unavailability of 3-in-1 (Bank, Trading, Demat) accounts. They do not provide portfolio management services. They do not provide Tips and research report. Option to invest in IPO, FPO and Mutual Funds is not available with TSO. Trade Smart Online Complaints received at BSE NSE: Number of customer complained against Trade Smart Online share broker. The Trade Smart Online consumer complaints provide the summary of grievance which went to exchange for resolution. Trade Smart Online consumer complaints Number of active clients the broker or trading member has. Enligt SEBI-riktlinjerna rapporterar varje mäklare de nyligen tillförda kunderna till utbytet, men även unika klientkod (ucc) - processen. Informationen på denna sida tillhandahålls av utbytet. Det totala antalet klagomål mot mäklaren vid den givna börsen. Useful links about Trade Smart Online Trade Smart Online . tradesmartonline. in Registered Office . 716, Krishna Towers, Civil Lines, Kanpur - 208 001 Corporate Office . A-401, Mangalya, Marol, Andheri(E), Mumbai - 400 059 Trade Smart Online Exposures Trade Smart Online Exposure for Intraday Trading - Trade Smart Online offers upto 20 times exposure or leverage for stocks on which FO trading is allowed. Margins are provided only for Intraday trading. Trade Smart Online Exposure for trading in Futures - Trade Smart Online offers upto 5x exposure on future trades. Trade Smart Online Margin for Options - Trade Smart Online doesnt offer any margin for buying Options. For writing an option firm requires only 50 of the margin for intraday trade. Currency Derivatives Trading Exposure - Trade Smart Online offers 3x exposure on currency derivatives. Commodity Trading Exposure - Trade Smart Online offers intraday trading margins upto 5x (For cover order). Trade Smart Online is an initiative by VNS finance and capital services ltd Trade Smart Onlines Registration Information SEBI Regn. No: INB230964330, INF230964330, INE230964330, INE260964330, INB010964337 CDSL Reg No: 12030400 MCX Reg No: 16830 NCDEX Reg No: 0502 MCX FMC: MCXTCMCORP0689 NCDEX FMC: NCDEX TCMCORP0394 Comparison of Trade Smart Online with popular brokers in India 142.1. Trade Smart Online Feb 9, 2017 11:11:04 AM IST Hi Mayur, You can open Demat account in the name of minor and you can be a guardian. Trading account will be in your name and not minor. You can buy shares and keep the stocks in the minors demat account. Please fill in your details in the link. You will get connected to one of our executive for more information on minor account. tradesmartonline. in Hi. I am a client of tradesmart online. They have a great call and chat support system. But have a highly horrible back office system. Transferred an amount of rs. 4000 at 7:30 am in the morning today and as per the schedule of neft the amount was credited to the vnsfin account at 10:30 am which takes hardly 5- 10 minutes for the update but as there highly horrible back office which was down for the last 2 days the limit was not updated on time. How is it possible that such things happen during markets hours when every second is valuable. The executive on call and chat tired everything which was possible in their hand but the so called updating system down for days needs to be changed. It hardly takes 5-10 minute to update. but since there so called backoffice down for the past two trading sessions the limit was updated with a delay of more than 2 hrs from the time of market opening. Hope fully Guys you work on your system. our because of your system failure client like us need to bear. 141.1. TradeSmart Online Nov 23, 2016 10:52:31 AM IST Hello Saurav, We understand you concern and truly value your business. Due to some technical issue, our back office system was down. Hence, could not give limits on time. This issue was resolved. We are also working on some interesting stuff to smoothen your payin process. Hope you should not face the same again. sree i have taken delivary of shares. how do i find what shares my profit in nest web browser Abhilash joined the chat Abhilash Hello, Good Morning Thanks for visiting Trade Smart Online. This is Abhilash here. I would be happy to assist you. sree i have taken delivary of shares. how do i find what shares my profit ykav75 in nest web browser Abhilash You need to go to TradeMarket Watch PositionHoldings. You have PUNJ LLOYD LIMITED 150Qty. sree its not showing buying price Abhilash It would showing you closing price. You need to check the backoffice for the Buy Price of the stocks. The Buy price of PUNJ LLOYD LIMITED 150Qty at Rs.20.21 sree i want to see the running profit based on market price.. Abhilash At present there is No option on which you would be getting the Live profit and loss of your account. You need to calculate manually. sree in box also its not showing profit Abhilash As the box backoffice gets update late evening. The detail which you would be getting currently is the last day closing price. Just to confirm are we still connected sree yes Abhilash Anything else that I can do for you Since this connection has been idle for some time. Ill be ending the chat session. However, well be around and in case you have any further queries please feel free to message us. Thank you for contacting Trade Smart Online. Abhilash left the chat Rate This Chat sree where whould i checked where should i check my actual profit and loss Abhilash joined the chat Abhilash Hello, Good Morning Thanks for visiting Trade Smart Online. This is Abhilash here. I would be happy to assist you. You need to calculate manually. With the buy price and the current market price which is going in market. sree then what are you there for. if i have to use calculator.. Abhilash Your buy price is Rs.20.21 and Current market price is 20.50. sree if i have portfolio of 100 stocks i have to calculate for each and every stock.. Abhilash You have a Profit of Rs.43.50 at the current market price. sree Arent you ashamed to say this, to calculate profit manually. 132.1. Trade Smart Online Jun 18, 2016 4:27:59 PM IST Hello Sree, We understand your concern and apologize for the inconvenience caused to you. It seems you are asking real time PL of stocks that are available in your holdings. You would be getting the portfolio value as per previous days closing balance. very low brokerage low yearly maintenance fee good customer service Brokerage - Excellent Account Maintenance Fees - Excellent Website Usability - Above Average Customer Service - Excellent Overall Experience - Excellent 131.1. Trade Smart Online May 30, 2016 4:14:09 PM IST Hi Yogesh, Glad to know you likes our service. Our business is driven by your satisfaction. Tack för din feedback.